Produtos Estruturados de Cripto: Maximizando Rendimentos Durante Mercados Voláteis

O mercado de cripto é conhecido por sua volatilidade, exemplificado pelos eventos tumultuados de 2022, quando o Bitcoin despencou para uma mínima histórica de cerca de US$ 17.000 durante um dos mais catastróficosquedas das criptomoedas em sua história.No entanto, no início de 2024, o Bitcoin experimentou uma valorização expressiva, quebrando recordes com um novo pico histórico de mais deUS$ 73.730 até meados de março de 2024. 

Diante dessas oscilações dramáticas, inúmeros investidores de varejo e institucionais estão buscando formas de maximizar suas participações enquanto tiram proveito da volatilidade. Os volumes de negociação de derivativos de cripto estão em ascensão, e o uso de futuros, opções e swaps perpétuos para fazer hedge contraeventos de risco de cauda está se tornando cada vez mais popular.

No entanto, trading de derivativos criptopode ser incrivelmente complexo, e investidores iniciantes estão recorrendo a soluções prontas e/ou produtos estruturados para participar deste espaço.

Este artigo examina produtos estruturados de cripto e por que eles estão se tornando Popular entre investidores de varejo e institucionais.



Principais conclusões:

• A volatilidade extrema do mercado de cripto, evidenciada por eventos como o colapso de 2022 e a subsequente alta recorde no início de 2024, ressalta a necessidade de produtos estruturados de cripto projetados para fazer hedge contra a volatilidade.

• Bybit Produtos Estruturados oferecem aos investidores a oportunidade de navegar no imprevisível mercado de cripto com facilidade, oferecendo flexibilidade personalizada para ajudar cada cliente a atingir seus objetivos de investimento.

• Produtos Estruturados como Investimento Duplo, Ganho Duplo, Compra com desconto e Alavancagem inteligente oferecem aos investidores uma gama de estratégias para garantir maiores lucros.



O Que São Produtos Estruturados de Cripto?

Produtos estruturados de cripto são investimentos empacotados vinculados a ativos digitais para aprimorar as métricas de risco-retorno para investidores. Estes derivativos financeiros (produtos financeiros cujo valor deriva de ativos digitais subjacentes, comoBTC, ETH_ e USDT) são customizáveis e frequentemente projetados para fazer hedge contra a volatilidade, enquanto melhoram os rendimentos e garantem o principal para os investidores.

Tradicionalmente, os produtos estruturados têm proporcionado aos investidores de varejo um acesso facilitado a derivativos que, de outra forma, estariam fora de seu alcance, ajudando-os a alcançar seus objetivos de risco-retorno.

Os bancos de investimento geralmente oferecem produtos estruturados aos seus clientes de gestão de patrimônio para obter retornos personalizados nos mercados financeiros. Eles também podem ser vendidos para o mercado de varejo de massa.

Um produto estruturado frequentemente se assemelha a um valor mobiliário tradicional com um perfil de pagamento, semelhante a um título ou certificado de depósito, mas com fluxos de caixa vinculados ao desempenho de outros ativos subjacentes. Os bancos os utilizam como uma forma de gerenciar a volatilidade dos ativos que possuem.

Produtos estruturados de criptomoedas têm sido lançados desde o primeiro trimestre de 2021. Vários produtos estruturados buscam aproveitar o aumento da conscientização e as oportunidades para sustentar o rendimento em um ambiente de criptomoedas altamente volátil.

O que faz os produtos estruturados de cripto valerem a pena?

Os produtos estruturados de cripto têm a vantagem distinta de permitir que os investidores obtenham lucros a taxas mais elevadas do que as de outros produtos, ao mesmo tempo que protegem o seu capital. Ao contrário de outros produtos financeiros, o seu capital inicial é garantido, independentemente da direção do mercado. Tudo o que você pode perder são os seus ganhos potenciais.

Com produtos estruturados de cripto,HODLtraders e investidores podem acessar ativos anteriormente fora de alcance e hedge suas posições enquanto lucram em mercados otimistas e pessimistas. Vale notar que a mistura subjacente de ativos pode ser adaptada para atender às necessidades particulares, perfil de risco e expectativas de qualquer investidor.

Prós e Contras de Produtos Estruturados de Cripto

Produtos estruturados de cripto oferecem uma coleção pré-embalada de derivativos de cripto em um formato mais acessível para iniciantes. No entanto, existe um teto para o que você pode ganhar. Para ajudá-lo a decidir se é o produto de investimento certo para você, apresentamos as vantagens dos produtos estruturados de cripto, bem como suas desvantagens.

Prós

• Permite lucrar com produtos otimistas e pessimistas, independentemente do sentimento do mercado

• Aprimorar a gestão de risco de volatilidade

• São semelhantes a títulos, mas com períodos de travamento mais curtos.(varia conforme o produto)

• Pode ser personalizado para atender aos seus objetivos de investimento pessoais e ao seu apetite ao risco.

• Proporcionar exposição ao mercado de criptomoedas sem a necessidade de comprar diretamente e armazenar ativos digitais

• Pode ser regulamentado em muitas jurisdições

• Possui mecanismos integrados para limitar perdas(varia conforme o produto)

Contras

• O capital principal não é protegido

• Pode parecer complicado para investidores iniciantes

• Pode cobrar taxas adicionais por alguns produtos

• Pode ser mais caro do que outros títulos devido a custos mais elevados de desenvolvimento e lançamento.

Produtos Estruturados Bybit

Dada a crescente conscientização sobre os benefícios dos produtos estruturados de cripto no volátil mercado de cripto, os produtos estruturados de cripto estão se tornando cada vez mais Popular. Pesar os prós e contras antes de investir é extremamente importante.

Bybit oferece quatro Produtos Estruturados que funcionam bem em diferentes mercados: Investimento Duplo, Ganho Duplo, Compra com desconto e Alavancagem inteligente. Note que todos esses quatro produtos não possuem proteção de capital. Portanto, se o mercado não se comportar a seu favor, você corre o risco de perder parte ou até mesmo a totalidade do seu investimento original.

Bybit Ativo Duplo

Bybit Ativo Duplo é uma ferramenta de especulação que ajuda você a lucrar com pequenas variações de preço no mercado em um short espaço de tempo para ganhar até 500% Taxa Percentual Anual. Funciona durante ambosmercados em baixa e mercados de alta, e oferece APR maior com depósitos antecipados.

Com o Investimento Duplo, você precisa aplicar (depositar) seus ativos para prever a direção do preço da sua criptomoeda selecionada dentro de um período de tempo fixo. Assim que seus ativos forem aplicados, eles serão bloqueados e não poderão ser resgatados até a data da quitação. Embora os retornos possam ser garantidos no vencimento, durante períodos de movimentação adversa do mercado, seus retornos podem ser menores do que o(s) seu(s) ativo(s) aplicado(s).

Você pode escolher entre comprar na baixa ou vender na alta. Com a primeira opção, você investe USDT e seleciona um Preço Alvo inferior ao preço atual, e com a segunda opção, você investe BTC e define um Preço Alvo superior ao preço atual. Durante a Data da quitação, você receberá retornos em USDT ou na sua Criptomoeda escolhida, com base no resultado da sua negociação.

APR mais alto gera retornos mais altos

O Investimento Duplo oferece retornos mais altos do que se você negociasse normalmente, graças ao alto APR que você recebe. Por exemplo, se você fosse comprar na baixa a US$ 20.000, no vencimento, se o Preço de quitação for ≤ ao Preço Alvo, você comprará com sucesso a criptomoeda alvo pelo preço desejado com o seu USDT subscrito e ganhará um rendimento de juros. Mesmo que o Preço de quitação exceda o Preço Alvo e você não consiga comprar a criptomoeda alvo, você ainda receberá o valor da sua subscrição e o rendimento de juros em USDT.

Bybit Upgrade do Investimento Duplo

Investimento Duplo recenteatualizar para a versão 2.0oferece maior flexibilidade, com até 25 criptoativos suportados, incluindo BTC, ETH,DOGE, Sol e AVAX. Também inclui um Reinvestimento Automáticocomponente para ajudá-lo a renovar automaticamente a assinatura de um Plano de Investimento Duplo com as mesmas configurações, com base na sua última assinatura bem-sucedida.

Ganho Duplo

Ganho Duploé outro veículo especulativo que te ajuda a Hedge contra a volatilidade do mercado e lucrar com movimentos de preço significativos que excedem um intervalo pré-determinado. Se o Preço de quitação cair dentro do intervalo durante o vencimento, no entanto, você não obterá nenhum retorno.

O Ganho Duplo é feito sob medida para o mercado imprevisível da indústria de criptomoedas e engloba vantagens como o rápido tempo de resposta, permitindo que os traders capitalizem rapidamente sobre os movimentos dinâmicos do mercado e retornos potenciais amplificados com seu alavancagem de até 500x. Essa alta alavancagem favorece o potencial de retornos maiores, o que significa que também traz o risco de perda de todo o valor investido. Portanto, é fundamental que os investidores interessados no Ganho Duplo estejam plenamente cientes da mecânica por trás desta ferramenta, bem como de seus riscos associados.

Compra com desconto

Compra com descontoé um produto sem proteção de capital adequado para investidores que buscam adquirir BTC ou ETH com desconto em mercados de baixa ou durante períodos de baixa volatilidade. Existem dois cenários ideais para a Compra com desconto:Cenário de nocaute e Cenário de Compra.

O Cenário de Knockout ocorre quando o Preço de quitação é superior ao Preço de Knockout, permitindo que você receba seu investimento principal mais um APR adicional em USDT. Para o Cenário de Compra, se o Preço de quitação for inferior ao Preço de Knockout, mas superior ao Preço de Compra, você poderá comprar a cripto desejada pelo Preço de Compra. No entanto, se o Preço de quitação for ≤ ao Preço de Compra, a compra da cripto não será mais lucrativa.

Alavancagem Inteligente

Alavancagem inteligente é uma ferramenta flexível que pode ajudá-lo a obter maiores lucros em tempos de alta volatilidade. Você pode escolherLong ou Shorttokens de criptomoedas selecionados (BTC, ETH, BNB e SOL) com alavancagem de até 200x, sem qualquer riscos de liquidaçãoantes da Data da quitação. A Alavancagem inteligente também permite que você resgate e garanta seus lucros a qualquer momento antes do vencimento.

Se você optar por operar em Long e o Preço de quitação for ≥ o Preço de equilíbrio, você receberá tanto o seu capital principal quanto os lucros obtidos por meio da alavancagem. No entanto, se o Preço de quitação for inferior ao Preço de equilíbrio, você incorrerá perdas, sendo o pior cenário a perda total do seu investimento. Em contrapartida, para posições vendidas, se oSe o Preço de quitação for ≤ ao Preço de equilíbrio, você receberá tanto o seu valor principal quanto os lucros obtidos com a alavancagem.

Se o Preço de quitação exceder o Preço de equilíbrio, Você enfrentará perdas, podendo até perder todo o seu investimento.

Como o uso de alavancagem pode amplificar tanto os ganhos quanto as perdas, é crucial que você entenda completamente a mecânica da Alavancagem inteligente antes de usá-la.



O ponto principal

Produtos estruturados de cripto oferecem soluções personalizadas projetadas para aprimorar os benefícios de risco-retorno para investidores de varejo e institucionais no volátil mercado de cripto. Bybit Produtos Estruturados — Investimento Duplo, Ganho Duplo, Compra com desconto e Alavancagem inteligente — fornecem várias estratégias que ajudam os investidores a potencialmente obter retornos mais altos, capacitando os investidores a navegar suavemente pelas flutuações do mercado e executar estratégias complexas de derivativos que antes estavam fora de alcance. alcance. Este serviço vantajoso oferece uma abordagem sofisticada para gerenciar e lucrar com investimentos em cripto.

#AprendaComABybit