Курс Aave

Что такое Aave

Aave работает как протокол децентрализованных финансов, позволяющий занимать и давать в кредит криптовалюты. Протокол Aave работает с токенами ERC20 и построен на основе блокчейна Ethereum. С его помощью кредиторы могут получать проценты за внесение криптоактивов в пулы ликвидности.

Пул ликвидности — это коллективный фонд криптовалют или токенов, заблокированных в смарт-контракте, который используется для упрощения сделок с активами на децентрализованной бирже. Заёмщики могут использовать эту ликвидность для мгновенного получения займа под залог криптовалюты. Платформа стремится облегчить цифровое кредитование без посредников для пользователей криптовалюты.

Что такое AAVE

Криптовалюта AAVE — это токен на базе Ethereum, который поддерживает платформу Aave — децентрализованный некастодиальный протокол ликвидности с открытым исходным кодом. Пользователи платформы Aave могут быть вкладчиками или заёмщиками. Вкладчики обеспечивают ликвидность на рынке и получают за это пассивный доход, а заёмщики берут криптовалюту взаймы в обмен на уплату плавающей процентной ставки.

Aave предлагает сверхкраткосрочные кредиты, а также мгновенные займы без обеспечения. Компания начала свою деятельность в 2017 году под названием ETHLend. В ходе первичного предложения монет (ICO) было привлечено инвестиций на $16,2 миллиона, которые были направлены на создание децентрализованной кредитной платформы.

Для чего используют токены AAVE

Токен AAVE позволяет выдавать займы и брать кредиты без проверки кредитоспособности. На платформе работают смарт-контракты, представляющие собой программы в блокчейне, которые запускаются при выполнении определённых условий. Они используются для автоматического исполнения соглашений, что гарантирует желаемый результат для всех сторон без участия посредников и потери времени.

При займе токенов AAVE заёмщики должны предоставить залог в любой криптовалюте в качестве страховки на случай, если они не смогут погасить кредит. Займы и кредиты на платформе AAVE можно обеспечивать токенами Tether, DAI, Chainlink, MakerDAO и Uniswap.

Сеть Aave работает без посредников и использует пулы ликвидности. Для инвестирования в Aave необходимо приобрести нативную валюту протокола — AAVE, которую можно брать взаймы на платформе без комиссии и использовать в качестве токена управления.

Кто основал Aave (AAVE)

Основателя Aave зовут Стани Кулечов (Stani Kulechov). По его словам, целевая аудитория Aave — это люди, уже вовлеченные в криптосообщество. Он был одним из первых сторонников блокчейна и предложил провести ребрендинг ETHLend, превратив его в Aave, что позволило расширить спектр доступных услуг, помимо предоставления кредитов в ETH.

Как работает Aave

Aave — это система кредитных пулов, в которые пользователи вносят средства для кредитования. Заёмщики, в свою очередь, занимают активы из этих пулов. Также кредиторы могут продавать или перемещать токены в пуле.

Aave предлагает два типа токенов: токены aToken, которые выдаются кредиторам для получения процентов по депозитам, и токены AAVE.

Если заёмщики берут кредиты в нативном токене, то с них не взимается комиссия. Кроме того, заёмщики, предоставляющие залог в AAVE, получают скидки на комиссии. Если владельцы AAVE оплачивают комиссии в AAVE, то могут просматривать список выданных кредитов до его выпуска в общий доступ. Заёмщики, предоставляющие AAVE в качестве залога, получают более высокие лимиты займов.

В чём заключается ценность AAVE

В начале 2021 года цена AAVE начала расти. С января по май цена AAVE выросла на 717%, достигнув исторического максимума 18 мая 2021 года на отметке $661,69. Затем монеты резко упали в цене в результате введения нового криптовалютного законодательства в Китае, связанного с биткоином (BTC), что отразилось и на глобальном рынке криптовалют.

Главным образом на цену AAVE влияет объём средств, поступающих в сферу децентрализованных финансов. По мере вовлечения больших объёмов капитала спрос на такие платформы, как Aave, растёт, благодаря чему увеличивается цена AAVE. Ценность AAVE также заключается в её ограниченной эмиссии. Платформа Aave использует доходы от комиссий для покупки AAVE и удаления токенов из обращения.

Что делает Aave уникальным

Летом 2020 года, когда пространство DeFi переживало подъём, Aave стал одним из крупнейших проектов в мире по общей заблокированной стоимости (TVL). Он позволяет занимать и давать в кредит более 30 криптовалют. Один из флагманских продуктов платформы — это мгновенные займы, ставшие первым вариантом беззалогового кредита в секторе DeFi.

Типы обеспечения

Прежде чем занять средства, необходимо внести актив в качестве обеспечения. Доступная для займа сумма будет соответствовать сумме залога. Кредиторы или вкладчики могут выкупать токены aToken в соотношении 1 к 1 с первоначально депонированным активом. После внесения залога доступная для займа криптовалюта отобразится на главной странице Aave.

В декабре 2020 года Aave запустила вторую версию протокола платформы, предоставив пользователям возможность обмениваться обеспечением внутри платформы. Ранее для этого требовалось несколько приложений и повышенная плата за газ, однако запуск этой функции позволил обменивать залог, внесённый до займа средств, на другую криптовалюту в Aave.

Также криптовалюту можно обменять на стейблкоин, чтобы избежать рисков потерь от колебаний цен и обесценивания актива.

Позже в марте 2022 года Aave запустила третью версию протокола, которая дала пользователям возможность оптимизировать свои активы на платформе. Третья версия протокола обеспечивает поток ликвидности между рынками V3 в разных сетях. Это особенно полезно для межсетевых мостов, поскольку они могут использовать ликвидность для упрощения кроссчейн-взаимодействия.

Процентные ставки

Процентные ставки Aave постоянно меняются в зависимости от коэффициента использования — степени использования пулов ликвидности Aave. Если в пулах ликвидности находится большой объём капитала, процентные ставки остаются низкими, что побуждает пользователей брать кредиты. Если же капитал ограничен, процентные ставки растут, что стимулирует кредиторов выдавать кредиты, а заёмщиков — возвращать средства.

Плавающие процентные ставки различаются в зависимости от спроса на рынке Aave. Обычно процентные ставки довольно низкие, но это зависит от рыночных условий, поэтому плавающие ставки не рекомендуются для долгосрочного финансового планирования.

Заёмщикам стоит выбрать более предсказуемый вариант со стабильными процентными ставками. Однако стабильные процентные ставки отличаются от традиционных фиксированных процентных ставок тем, что всё ещё могут меняться. Их предсказуемость — это преимущество для пользователей, поскольку стабильные процентные ставки обычно выше, чем плавающие.

Мгновенные займы

Aave предлагает мгновенные займы, которые можно тут же получить и погасить. Для этих кредитов не требуется внесение залога авансом. Они используют преимущества всех блокчейнов, поскольку транзакции завершаются, когда сеть принимает новый пакет кредитов — блок.

Мгновенные займы можно использовать для расширения торговых возможностей или получения максимальной прибыли от других систем на базе Ethereum. Также мгновенные займы позволяют осуществлять своп криптовалют и получать прибыль.

Сколько AAVE находится в обращении

На момент написания статьи (12 июня 2022 года) цена AAVE составляет $76,59, суточный торговый объём — $212 миллионов. Рыночная капитализация AAVE составляет около $1,06 миллиарда. В обращении находится 13 885 020 монет AAVE, а максимальная эмиссия составляет 16 миллионов.

Как хранить AAVE

Монеты AAVE хранятся в криптокошельках. Криптовалютный кошелёк предлагает набор приватных ключей, которые можно использовать для хранения токенов на криптобиржах. Этот способ снижает риск убытков и снимает с пользователя ответственность в случае взлома аккаунта.

AAVE — токен ERC20, поэтому пользователям доступно несколько вариантов хранения. Среди доступных аппаратных кошельков можно выделить Ledger Nano S, Ledger Nano X с поддержкой Bluetooth и крупных депозитов, а также SecuX V20. Программные кошельки, например MyEtherWallet и MyCrypto, также поддерживают AAVE.

Как купить AAVE

На момент написания статьи AAVE занимает 48-ое место в списке CoinMarketCap по рыночной капитализации. AAVE можно купить на любой популярной криптобирже, включая Bybit.

Покупка AAVE на Bybit

Чтобы купить AAVE на Bybit, выполните следующие шаги:

1. Перейдите на страницу спотовой торговли AAVE.
2. Выберите торговую пару в окне слева. Купить AAVE можно только за USDT.
3. Выберите желаемый тип ордера: лимитный, рыночный или условный.

Лимитный ордер:

1. Выберите Лимитный ордер.
2. Укажите цену ордера.
3. Укажите сумму AAVE к покупке.
4. Нажмите Купить AAVE.
5. Перепроверьте указанную информацию и нажмите Купить AAVE.
6. Детали ордера можно проверить на странице Активный ордер в браузере или во вкладке Ордера в приложении Bybit.

Рыночный ордер:

1. Выберите Рыночный ордер.
2. Укажите сумму USDT для покупки AAVE.
3. Нажмите Купить AAVE.
4. Перепроверьте указанную информацию и нажмите Купить AAVE.
5. Детали ордера можно проверить во вкладке Исполненные.

Условный ордер:

1. Выберите Условный ордер.
2. Укажите цену срабатывания.
3. Выберите Лимитный или Рыночный ордер.
   1. Рыночный: не нужно устанавливать цену ордера.
   2. Лимитный: нужно устанавливать цену ордера.
4. В соответствии с выбранным типом ордера:
   1. Рыночный ордер на покупку: укажите сумму USDT для покупки AAVE.
   2. Лимитный ордер на покупку: укажите сумму XLM к покупке.
5. Нажмите Купить AAVE.
6. Перепроверьте указанную информацию и нажмите Купить AAVE.
7. Детали ордера можно проверить на странице Условный ордер на сайте или во вкладке Все ордера → Текущие ордера в приложении Bybit.

Для получения подробной информации изучите руководство по спотовой торговле Bybit.