Криптовалютні структуровані продукти: максимізація прибутковості під час волатильних ринків

Ринок криптовалют відомий своєю волатильністю, прикладом чого є бурхливі події 2022 року, коли біткоїн обвалився до історичного мінімуму на рівні близько 17 000 доларів під час одного з найбільш катастрофічнихкрипто обвали у своїй історії.Проте, на початок 2024 року, Біткоїн пережив вражаюче ралі, побивши рекорди та досягнувши нового історичного максимуму понад73 730 доларів США до середини березня 2024 року. 

З огляду на ці різкі коливання, незліченна кількість роздрібних та інституційних інвесторів шукають способи максимізувати свої активи, водночас отримуючи вигоду від волатильності. Обсяги торгівлі деривативами на криптовалюту зростають, а використання ф’ючерсів, опціонів та безстрокових свопів для хеджування протиподії хвостового ризику стає дедалі популярнішим.

Однак, торгівля криптовалютними деривативамиможе бути неймовірно складним, і інвестори-початківці звертаються до готових рішень та/або структурованих продуктів для участі в цій сфері.

Ця стаття розглядає структуровані продукти з криптовалют і чому вони стають популярними серед роздрібних та інституційних інвесторів.



Ключові висновки:

• Екстремальна волатильність ринку криптовалюти, що підтверджується такими подіями, як крах 2022 року та подальше рекордне ралі на початку 2024 року, підкреслює необхідність у криптовалютних структурованих продуктах, розроблених для хеджування волатильності.

• Bybit Структуровані продукти пропонують інвесторам можливість орієнтуватися на непередбачуваному ринку криптовалют з легкістю, пропонуючи індивідуальну гнучкість, щоб допомогти кожному клієнту досягти своїх інвестиційних цілей.

• Структуровані продукти, такі як Бівалютні інвестиції, Подвійна вигода, Купівля зі знижкою та Інтелектуальне кредитне плече, надають інвесторам низку стратегій для отримання більшого прибутку.



Що таке структуровані продукти з криптовалюти?

Криптовалютні структуровані продукти є пакетними інвестиціями, пов'язаними з цифровими активами, для покращення показників ризику та прибутковості для інвесторів. Ці фінансові деривативи (фінансові продукти, що отримують вартість від базових цифрових активів, такі якBTC, ETH_ і USDT) є налаштовуваними та часто розроблені для хеджування від волатильності, водночас підвищуючи прибутковість та захищаючи основний капітал для інвесторів.

Традиційно структуровані продукти надавали роздрібним інвесторам легкий доступ до деривативів, які інакше були б для них недоступними, та допомагали їм досягати своїх цілей щодо співвідношення ризику та прибутковості.

Інвестиційні банки зазвичай пропонують структуровані продукти своїм клієнтам з управління капіталом для індивідуальних прибутків на фінансових ринках. Вони також можуть бути продані широкому роздрібному ринку.

Структурований продукт часто виглядає як традиційний цінний папір із профілем виплат, подібним до облігації або депозитного сертифіката, але з грошовими потоками, прив’язаними до показників інших базових активів. Банки використовують їх як спосіб управління волатильністю активів, якими вони володіють.

Криптовалютні структуровані продукти запускаються з першого кварталу 2021 року. Різноманітні структуровані продукти сподіваються скористатися зростаючою обізнаністю та можливостями для підтримки дохідності у високо волатильному криптовалютному середовищі.

Чому варто спробувати структуровані продукти на базі криптовалют?

Криптовалютні структуровані продукти мають чітку перевагу, дозволяючи інвесторам отримувати прибуток за ставками, вищими ніж у інших продуктів, одночасно захищаючи свій капітал. На відміну від інших фінансових продуктів, ваш початковий капітал гарантовано, незалежно від напрямку ринку. Все, що ви можете втратити, — це ваш потенційний прибуток.

З криптовалютними структурованими продуктами,Тримайers та інвестори можуть отримати доступ до активів, які раніше були недоступні, та хеджувати свої позиції, отримуючи прибуток на бичачих та ведмежих ринках. Варто зазначити, що базове поєднання активів може бути адаптовано відповідно до особливих потреб будь-якого інвестора, профілю ризику та очікувань.

Переваги та недоліки криптовалютних структурованих продуктів

Структуровані продукти з криптовалют пропонують готовий набір криптовалютних деривативів у форматі, більш доступному для новачків. Однак існує ліміт на те, скільки ви можете заробити. Щоб допомогти вам вирішити, чи є це правильним інвестиційним продуктом для вас, ось переваги криптовалютних структурованих продуктів, а також їхні недоліки.

Плюси

• Дозволяє заробляти як на бичачих, так і на ведмежих продуктах, незалежно від настроїв ринку.

• Покращення управління ризиками волатильності

• Схожі на облігації, але з коротшими періодами блокування(залежить від продукту)

• Можна налаштувати відповідно до ваших особистих інвестиційних цілей та схильності до ризику

• Надайте можливість доступу до ринку криптовалют без необхідності безпосередньо купувати та зберігати цифрові активи

• Може регулюватися у багатьох юрисдикціях

• Мають вбудовані механізми для обмеження збитків(залежить від продукту)

Недоліки

• Основна сума не захищена

• Може здаватися складним для нових інвесторів

• Може стягувати додаткові комісії за деякі продукти.

• Може бути дорожчим за інші цінні папери через вищі витрати на розробку та запуск.

Структуровані продукти Bybit

З огляду на зростаючу обізнаність про переваги криптовалютних структурованих продуктів на волатильному ринку криптовалют, криптовалютні структуровані продукти стають дедалі популярнішими. Зважування всіх «за» та «проти» перед інвестуванням є надзвичайно важливим.

Bybit пропонує чотири Структурні Продукти, які добре працюють на різних ринках: Бівалютні інвестиції, Подвійна вигода, Купівля зі знижкою та Інтелектуальне кредитне плече. Зверніть увагу, що всі ці чотири продукти не передбачають захисту основної суми інвестицій. Тому, якщо ринок не буде розвиватися на вашу користь, ви ризикуєте втратити частину або навіть усю свою початкову інвестицію.

Bybit Подвійний Актив

Bybit Подвійний Актив — це інструмент для спекуляцій, який допомагає отримувати вигоду від незначних коливань цін на ринку протягом короткого проміжку часу та заробляти до 500% Річна відсоткова ставка. Це працює під час обохведмежі ринки і бичачі ринки, і пропонує вищі APR за більш ранні депозити.

За допомогою Бівалютних інвестицій вам необхідно підписатися (внести депозит) на свої активи, щоб спрогнозувати напрямок руху ціни обраної вами криптовалюти протягом фіксованого проміжку часу. Після того як ви підписалися на активи, вони блокуються і не можуть бути викуплені до дати розрахунку. Хоча прибутковість може бути гарантована після закінчення терміну, під час несприятливих ринкових рухів ваш прибуток може бути меншим за суму ваших підписаних активів.

Ви можете вибрати або купити низько, або продати дорого. У першому випадку ви інвестуєте USDT та обираєте цільову ціну нижче поточної, а в другому – інвестуєте BTC і обираєте цільову ціну вище поточної. Під час дати розрахунку ви отримаєте прибуток або в USDT, або у вибраній вами криптовалюті, залежно від результату вашої угоди.

Вищий річний відсоток приносить вищу дохідність.

Бівалютні інвестиції забезпечують вищу прибутковість, ніж звичайна торгівля, завдяки високому APR, який ви отримуєте. Наприклад, якби ви купували за низькою ціною $20 000, то після настання терміну погашення, якщо Ціна розрахунку ≤ Цільової ціни, ви успішно придбаєте цільову криптовалюту за бажаною ціною за рахунок підписаних USDT і отримаєте відсотковий дохід. Навіть якщо Ціна розрахунку перевищить Цільову ціну і вам не вдасться придбати цільову криптовалюту, ви все одно отримаєте суму своєї підписки та відсотковий дохід у USDT.

Bybit Оновлення Бівалютних інвестицій

Нещодавні Бівалютних інвестиційоновлення до версії 2.0 пропонує більшу гнучкість, підтримуючи до 25 криптоактивів, зокрема BTC, ETH, DOGE, SOL і AVAX. Це також включає Автоматичне реінвестуваннякомпонент, який допоможе вам автоматично повторно підписатися на План Бівалютні інвестиції з тими ж налаштуваннями, на основі вашої останньої успішної підписки.

Подвійний виграш

Подвійний виграш— це ще один спекулятивний інструмент, який допомагає вам здійснювати хеджування від ринкової волатильності та отримувати прибуток від значних цінових рухів, що виходять за межі заздалегідь визначеного діапазону. Однак, якщо Ціна розрахунку під час експірації опиниться в межах цього діапазону, ви не отримаєте жодного прибутку.

Подвійна вигода розроблена для непередбачуваного ринку криптоіндустрії та включає переваги, такі як оперативність, що дозволяє трейдерам швидко скористатися динамічними ринковими рухами та збільшеним потенційним прибутком завдяки своїмкредитне плечедо 500x. Це високе кредитне плече підтримує потенціал для більшого прибутку, що означає, що воно також несе ризик втрати всієї суми інвестицій. Тому вкрай важливо, щоб інвестори, зацікавлені в Подвійній вигоді, повністю розуміли механізми роботи цього інструменту, а також пов'язані з ним ризики.

Купівля зі знижкою

Купівля зі знижкою — це продукт без захисту основного капіталу, що підходить інвесторам, які прагнуть придбати BTC або ETH зі знижкою на ведмежих ринках або в періоди низької волатильності. Існує два оптимальні сценарії для Купівлі зі знижкою: Сценарій нокауту і Сценарій купівлі.

Сценарій нокауту — це коли Ціна розрахунку вища за Ціну нокауту, що дозволяє вам отримати ваш основний капітал плюс додаткові APR в USDT. Для сценарію купівлі, якщо Ціна розрахунку нижча за Ціну нокауту, але вища за Ціну купівлі, ви можете купити бажану вами криптовалюту за Ціною купівлі. Однак, якщо Ціна розрахунку ≤ Ціни купівлі, то купівля криптовалюти вже не буде прибутковою.

Розумне кредитне плече

Інтелектуальне кредитне плече — це гнучкий інструмент, який допоможе вам отримати більший прибуток у періоди високої волатильності. Ви можете вибрати Лонг або Шортвибрані криптовалютні токени (BTC, ETH, BNB та SOL) з кредитним плечем до 200x, без будь-якихризики ліквідації до дати розрахунку. Інтелектуальне кредитне плече також дозволяє вам викупити та зафіксувати ваші прибутки у будь-який час до експірації.

Якщо ви вирішите відкрити лонг, і Ціна розрахунку буде ≥ Ціни беззбитковості, ви отримаєте назад свою основну суму та прибуток, отриманий завдяки кредитному плечу. Однак, якщо Ціна розрахунку буде нижчою за Ціну беззбитковості,ви зазнаєте збитків, найгіршим сценарієм є втрата всіх ваших інвестицій. Навпаки, для шорт-позицій, якщоЯкщо Ціна розрахунку ≤ Ціни беззбитковості, ви отримаєте як основну суму, так і прибуток, отриманий завдяки кредитному плечу.

Якщо Ціна розрахунку перевищує Ціну беззбитковості, ви зазнаєте збитків, можливо, навіть втратите всі свої інвестиції.

Оскільки використання кредитного плеча може посилювати як прибутки, так і збитки, критично важливо, щоб ви повністю зрозуміли механіку Інтелектуального кредитного плеча перед його використанням.



Підсумок

Структуровані продукти з Криптовалюти пропонують індивідуальні рішення, розроблені для підвищення переваг співвідношення ризику та прибутку як для роздрібних, так і для інституційних інвесторів на волатильному ринку Криптовалюти. Bybit Структуровані продукти — Бівалютні інвестиції, Подвійна вигода, Купівля зі знижкою та Інтелектуальне кредитне плече — надають різноманітні стратегії, які допомагають інвесторам потенційно отримати вищий прибуток, надаючи їм можливість легко долати ринкові коливання та виконувати складні похідні стратегії, які раніше були недоступні. Ця вигідна послуга пропонує витончений підхід до управління Криптовалютними інвестиціями та отримання прибутку від них.

#НавчайсяЗBybit