什么是 DeFi 2.0？它相较于 DeFi 1.0 有什么改进？如何参与投资？

第一波去中心化金融，统称为 DeFi 1.0，为人们提供了一种在传统中心化市场之外投资和兑换加密货币的方式。现在，新一代去中心化举措正在形成，现已更名为 DeFi 2.0。本详细指南将回答以下问题：“什么是 DeFi 2.0？” 此外，还将介绍 DeFi 2.0 与 DeFi 1.0，并介绍如何投资 DeFi 2.0，让您充分了解去中心化金融 （DeFi） 的最新创新。

什么是 DeFi 2.0？

DeFi 2.0 是一系列去中心化金融项目，旨在改进 DeFi 1.0 的以往工作。该运动着眼于在流动性、可扩展性、治理和安全方面进行改进。

在回答了最初的问题并发现了 DeFi 2.0 的概念后，我们需要了解该运动存在的原因。DeFi 2.0 的起源可追溯至 OlympusDAO，这是一个基于 OHM 代币的去中心化自治组织 （DAO）。该组织通过政策体系管理其签名代币的控制权，协议由相关 Olympus 资金部持有的资产提供支持。Olympus 于 2021 年 5 月上线，展示了一系列全新 DeFi 可能性。自发布以来的几个月里，一系列类似的 DAO 和项目都得到了开发，标志着 DeFi 2.0 的开始。

DeFi 2.0 与 DeFi 1.0

对此主题的任何调查都需要从“什么是 DeFi 2.0？”这个问题开始。从那时起，自然跟进是：“DeFi 2.0 与 DeFi 2.0 有何不同。DeFi 1.0？”

虽然 DeFi 2.0 与 DeFi 1.0 的概念提出了两个不同的概念，但值得注意的是，它们源于相同的一般理论。DeFi 1.0 和 DeFi 2.0 都是单一概念的迭代：区块链支持去中心化金融生态系统，绕过传统的金融力量中心。

“DeFi”通常是指使用智能合约和安全 Oracle 网络在没有中间商的情况下进行金融的去中心化应用程序的集合。DeFi 2.0 仍然适用于这一中心前提，但会进行调整，以克服 DeFi 1.0 的一些主要缺点。

随着加密货币爱好者涌入 DeFi 应用程序，他们发现存在诸多局限性。首先，流动性很难实现。提供流动性需要用户锁定资金，这一事实导致了不良的金融僵化和资金效率低下。DeFi协议也具有众所周知的复杂用户界面，这意味着除了经验丰富的加密货币交易者之外，几乎没有人能够驾驭应用程序。协议对以太坊的依赖造成了进一步的复杂性，因为区块链日益普及，导致交易时间缩短，手续费更高。

在考虑 DeFi 2.0 与 DeFi 1.0 时，您需要记住，DeFi 2.0 代表着共同努力来克服其中一些核心难题。虽然 DeFi 生态系统还远非完美，但一些关键改进已经显而易见。了解完后，即可了解如何投资 DeFi 2.0。

DeFi 2.0 在用户之间建立更紧密的联系

如果您正在考虑什么是 DeFi 2.0 协议，以及它们与传统金融应用程序有何不同，DeFi 2.0 协议本质上是去中心化金融应用程序，旨在连接提供流动性的用户。这些应用程序可促进水平连接类型，从而促进持久关系。这反过来又将产生一个去中心化但仍相互关联的 DeFi 生态系统。

DeFi 2.0 采用优化的治理模式

治理是任何去中心化工作的关键问题，DeFi 2.0 基于更好的管理解决方案。在 DeFi 2.0 协议中，社区成员会配合制定决策和政策。这一民主进程使框架得以开发，而无需依赖强大的仲裁者。

DeFi 2.0 包括用户友好激励计划

去中心化金融只能通过流动性生存，DeFi 2.0 项目正在采用创造性的激励计划来获取和维持充足的资金。激励措施不仅有助于解决困扰 DeFi 1.0 的流动性问题，还能促进用户之间的联系，从而帮助建立更多合作社区。

DeFi 2.0 致力于打造更可持续的生态系统

在询问 DeFi 2.0 的概念后，如果您应该了解一件事，那就是新的去中心化协议的设计着眼于可持续性。这也是“DeFi 2.0 与 DeFi 1.0”讨论的关键因素。流动性、互联性和稳健治理的结合，应该创造一个可持续的去中心化生态系统。这一可持续性将使 DeFi 2.0 项目能够进一步获得动力，吸引更多用户，并更大范围地重新定义金融。

DeFi 2.0 优势与用例

您可以回答以下问题：“什么是 DeFi 2.0？” 而不知道相关协议的运作方式。DeFi 2.0 与 DeFi 1.0 的简要概述足以解释去中心化金融最新迭代背后的基本理念，但更深入的讨论恰好说明了投资者如何从 DeFi 2.0 中获益。

DeFi 2.0 具有多项独特功能，使这一运动成为加密货币投资者更具吸引力的目标。从智能合约保险到自偿还贷款，这些新想法为可持续的 DeFi 生态系统奠定了基础。

智能合约保险

在 DeFi 2.0 与 DeFi 1.0 的讨论中，最大的问题之一就是用户友好。DeFi 2.0协议通常允许投资者为其智能合约购买保险。这是一个重要的保护来源，特别是对于新手投资者而言。

许多人希望在智能合约中质押 LP 代币，但担心合约可能会受到影响。他们知道，受损的合约无法在区块链上纠正，他们缺乏保护自己投资的技术名词。保险单允许用户轻松质押代币。这不仅对个人投资者有所帮助，还鼓励更多资金涌入协议。

永续亏损保险

使用 DeFi 1.0，如果两个代币之间的价格比率波动，则为开始流动性挖矿而将两个代币锁定到协议中的用户可能会丢失。这种现象被称为永续亏损，也是去中心化金融最令人苦恼的特征之一。

DeFi 2.0 项目正在引入新的措施来降低这种固有风险。某些协议使用手续费收益来确保用户免受永续损失。他们还可以铸造新的代币来弥补损失。所有这些政策使 DeFi 成为加密货币投资者的安全选择。

自还借款

DeFi 2.0 生态系统支持卓越的金融策略，借贷可自行支付。贷方可以向用户提供贷款，以换取小额充值形式的抵押品。然后，贷方会投入这笔充值，然后贷方会继续赚取利息。出借人获得初始贷款的全部价格后，将返还充值金额，而受借人最终无需偿还贷款。

DeFi 2.0 风险

大多数人会问：“什么是 DeFi 2.0？” 也对投资此活动可能带来的任何风险感到好奇。虽然 DeFi 的第二次迭代通常比前代版本更安全，但仍然无法保证每笔投资都会取得成功。即使是最好的 DeFi 2.0 项目也有固有的缺点，投资者在质押代币前也应该意识到任何潜在的陷阱。了解主要风险后，您将详细了解如何投资 DeFi 2.0。

黑客的持续威胁

加密货币投资者无法完全确定他们与之互动的智能合约不会遭到黑客攻击。在质押代币之前，请务必彻底调查项目。即使完成尽职调查后，也可能会出现意外黑客攻击。幸运的是，为您的智能合约保驾护航有助于减少非法活动造成的损失。

未来政府法规

随着去中心化金融吸引用户，越来越多的用户了解如何投资 DeFi 2.0，世界各地的政府将越来越渴望参与其中。许多政府将尝试对 DeFi 2.0 协议实施监管。作为投资者，您未来的活动可能会受到目前尚不存在的规则和限制的影响，这一点至关重要。虽然这种担忧不会吓到您完全参与，但在探索如何投资 DeFi 2.0 时，您当然需要牢记这一点。

加密货币的波动性

去中心化金融只能用于加密货币，其中许多货币波动很大。当价格大幅波动时，投资者就会对后果进行处理。一些协议为用户提供稳定币用于交易，从而降低这种风险。同样，加密货币市场的固有波动性将始终是去中心化金融的一个因素。

如何投资 DeFi 2.0

我们回答了第一个问题：“什么是 DeFi 2.0？” 我们还了解了 DeFi 2.0 与 DeFi 1.0。现在，来了解如何投资 DeFi 2.0。去中心化金融涉及几种加密货币新手可能不熟悉的策略。了解了常见的投资策略后，您将更好地了解 DeFi 2.0 生态系统。

收益耕作

如果您在了解 DeFi 2.0 之前完全熟悉去中心化金融，那么您可能会质疑这一新运动如何应对收益耕作。这一机制是 DeFi 1.0 的一项重要创新，在去中心化金融的最新一期中，对投资者而言更为有用。

与旧项目一样，DeFi 2.0 协议使用收益耕作来从用户那里获得流动性。不过，通过让投资者使用代币作为借贷抵押品，他们走得更远。这种对收益耕作的转变使该协议成为投资者更具吸引力的选择。

储蓄产品申购





借贷宝

自还借贷为贷方和借贷方提供了绝佳机会。提供借贷以换取利息支付，是在 DeFi 2.0 协议中实现收益耕作的好方法。

流动性准备或流动性挖矿

流动性准备为加密货币持有者提供了一种从持有资产中获利的便捷方式。通过这种方式，持有者将部分加密货币划转至流动性资金池，以便用户进行交易。作为交换，提供货币的持有者将收取手续费。这些简单的双赢交易使 DeFi 2.0 协议能够吸引流动性，同时让用户赚取收益。

去中心化交易所交易





参与 DAO

任何询问 DeFi 2.0 的用户都可能对 DAO 充满好奇，DAO 是为大多数去中心化金融提供基础的自治组织。投资者可以通过购买组织的代币加入 DAO。加入社区后，您应该对治理有发言权。直接参与是了解如何投资 DeFi 2.0 的动力。

最佳 DeFi 2.0 项目

如果您想了解如何投资 DeFi 2.0，您需要对现有项目有基本的了解。虽然协议太多，无法全部列出，但本指南将向您介绍一些最重要的承诺。

奥林巴斯 DAO

如果您第一次想知道 DeFi 2.0 时听说过一个项目，那可能是 Olympus DAO。这一去中心化储备货币协议为 DeFi 树立了新标准，成为 DeFi 2.0 的起点。从质押到购买债券，投资者都可以使用该项目进行各种收益耕作。该组织以其独特的用户友好绑定模式而闻名。

Synapse





曲线融资





稀有





Alchemix





MakerDAO





结语

对于试图了解 DeFi 2.0 的 DeFi 初学者来说，这只是一项旨在通过释放额外流动性、促进用户之间建立更多联系并打造可持续金融生态系统来改进 DeFi 1.0 的运动。在考虑 DeFi 2.0 与 DeFi 1.0 时，请记住，去中心化金融的最新迭代代表了重大改进，但尚未完善。从这里开始，您可以运用您对 DeFi 2.0 投资的新知识。