Kryptowaluty Curve Finance (CRV): Łatwiejszy handel monetami stabilnymi

Pomimo ogromnego wzrostu popularności, niewiele tokenów DeFi dało inwestorom ponad 400% zwrotu w ciągu ostatniego roku. Większość kryptowalut, które to zrobiły, stała się niezwykle wzdęta, oczekując na korekty i/lub ogromne zapady. 

Jednak, jak widać na niskim stosunku kapitalizacji rynkowej do całkowitej wartości zablokowanej 0,07, jeden token pozostaje niedowartościowany. Jeśli chodzi o całkowitą zablokowaną wartość, żaden inny protokół DeFi nie ma większego udziału w rynku niż protokół Curve Finance (15,76 mld USD). Przejdźmy do szczegółów. 

Czym jest finanse krzywej?

Rozpoczęty w 2020 r. program Curve Finance jest protokołem, który ma trzy główne cele:

1. Stwórz automatycznego marketmaker (AMM) z najniższymi możliwymi opłatami.

2. Zapewniaj niskie ryzyko i niskie zyski za inwestycje, które są ogólnie niskiego ryzyka, unikając zmienności w zamian za większą stabilność. 

3. Są znane przez dostawców płynności jako fiatowe konto oszczędnościowe o stałych i przewidywalnych rentownościach. 

Jednym z głównych problemów z basenami płynności jest nietrwała utrata , zjawisko związane z parami wysoce lotnej płynności. Chociaż niestała strata może zostać zrekompensowana przez zarobione opłaty, nie zawsze tak jest. 

Rentowności i ich wartość charakteryzują świat zdecentralizowanych finansów ze względu na wysoki spread między kupnem a ceną kupna dwóch niepłynnych tokenów.Równolegle te czasami wynoszą 12%, co powoduje, że użytkownicy powtarzają procesy tworzenia rynku w tych pulach. 

Krzywa jest w stanie ominąć zmienność poprzez transakcjetablecoins . Dobra wiadomość jest taka, że wartość inwestycji wzrasta, gdy więcej ludzi wkracza do świata kryptowalut. Krzywa ma stałą opłatę transakcyjną w wysokości 0,04% na transakcję. 50% tych opłat jest współdzielone pomiędzy graczy CRV.

Czym jest CRV?

Protokół krzywej jest w pełni zdecentralizowaną platformą kontrolowaną przez użytkowników krzywej, a zatem podlega zdecentralizowanej organizacji autonomicznej (DAO ). Token CRV jest „silnikiem” znajdującym się za protokołem krzywej. Jako token zarządzania, CRV ma kluczowe znaczenie, jeśli chodzi o wprowadzanie zmian w protokole, głosowanie nad ulepszeniami i zarabianie zysków poprzez rolnictwo Yyield . 

Pula płynności funkcjonuje z dostawcą wyznaczającymDAI , USDT lubUSDC do określonej puli krzywej i zarabiającym odsetki/opłaty za odzyskanie z puli. Istnieje wiele motywacji do bycia rolnikiem zdobywców na basenie, a rolnicy mogą cieszyć się pasywnym dochodem i posiadaniem własności, które oferuje protokół Curve.

Minimalna liczba tokenów CRV musi zostać zablokowana, zanim właściciel będzie mógł głosować nad zmianami lub sugerować zmiany w puli. Większość z tych głosów koncentruje się na zmianach opłat transakcyjnych, opłatach transakcyjnych i ustalaniu nagród za uprawy zysków. 

W przeciwieństwie do niektórych protokołów, moc głosowania z tokenem CRV zależy od tego, jak długo tokeny są zablokowane. Zazwyczaj nowo zablokowane tokeny mają mniej głosów niż starsze.

Istnieją tylko dwa sposoby uzyskania większej liczby tokenów CRV. Możesz zarabiać je pasywnie, za pośrednictwem puli płynności lub nabywać je od giełd wspieranych przez CRV, takich jak Bybit.

Jak działa protokół krzywej?

Podobnie jak Uniswap, Curve używa zautomatyzowanego marketmakera, a nie książki zamówień, do naśladowania zachowań transakcyjnych tradycyjnych marketowców, zmniejszając w ten sposób poślizg podczas obrotu stabilnymi monetami. Chociaż model Uniswap działa dobrze, ma ograniczenia dotyczące niektórych aktywów i okazało się, że generalnie nie nadaje się do obrotu monetami stabilnymi. 

Nawet jeśli ich wartość ma spaść do 0,99 USD lub 1,01 USD, cena stabilnych monet – wierna ich imionom – w końcu powróci do poziomu 1 USD. Mając to na uwadze, firma Curve zastępuje stałego producenta rynku produktowego przedstawicielem rynku monet stabilnych, który jest dostosowany do monet stabilnych. 

Roczne stopy zwrotu na krzywej rosną wraz ze wzrostem wolumenu transakcji na krzywej, a inwestorzy mogą pojechać o krok dalej, dostarczając tokeny pożyczkowe naCompound . Zarobią pieniądze na opłatach transakcyjnych i odsetkach od pożyczek.

Kluczowe cechy protokołu krzywej

Krzywa łączenia

Krzywa obligacji Curve Finance różni się od krzywej Uniswap. Koncentruje się na stabilnych monetach, ograniczając zakres tokenów, które inwestorzy mogą kupić i oferując grubą warstwę zabezpieczeń przed trwałymi stratami. Krzywa wiązania Curve Finance nie ma w liczbach, co stanowi siłę: wiele par tokenów można obracać bez zauważalnej zmiany ceny tokenu. Nie jest to możliwe w przypadku puli płynności innych protokołów. 

Pula pożyczek

Stablecoiny można wypożyczać za pośrednictwem dwóch basenów: Związek iYearn.finanse . Tokeny wypożyczone w puli związków są identyfikowane jako „cTokeny”, podczas gdy te w puli Yearn.finance są znane jako „tokeny YEarn”. Tokeny yEarn są opcją wyższego ryzyka/wyższej nagrody, ponieważ są powiązane z wieloma protokołami DeFi. 

Tokenomika CRV 

Nazwa i tiker tokenu: Finanse krzywej (CRV)

Typ tokena: Zarządzanie i użyteczności

Standard tokena:ERC20

Maksymalna podaż: ~3 mld CRV

Zasilanie krążące: 434 mln CRV



Do tej pory wydano około trzech miliardów tokenów CRV, a 62% trafiło do dostawców płynności. Wśród akcjonariuszy rozdysponowano około miliard tokenów i można je odblokować tylko w ciągu dwóch do czterech lat. 3% trafia do deweloperów i członków zespołu Curve Finance, a także jest wycofywane po dwóch do czterech lat. Pozostałe 5% służy jako rezerwa dla społeczności. 

Zalety i wady finansowania krzywej 

Profesjonaliści

1. Prosta, bezpieczna i wydajna inteligentna umowa Curve zawiera jedne z najniższych opłat w przestrzeni DeFi.

2. Ponieważ Curve Finance skupia się na stabilnych monetach, które — wcześniej lub później — powrócą do pierwotnej wartości 1 USD, ryzyko trwałej straty jest znacznie zmniejszone.

3. Dzięki Curve Finance możesz zaoferować płynność Yearn.finance i Compound, dwóm głównym partnerom protokołu. W związku z tym możesz zdobywać większe nagrody, będąc dostawcą płynności poprzezpołożenie .

Wady

1. Ponieważ protokół Curve jest zbudowany naEthereum , ma to wpływ na wysokie opłaty gazowe, gdy sieć Ethereum jest w ruchu o dużym natężeniu.

2. Mimo że Curve Finance został poddany audytowi, z pewnością nie jest pozbawiony ryzyka. Jednym z głównych zagrożeń jest dolar amerykański, podstawowy składnik aktywów, wokół którego jest budowany. Obawy o inflację zagrażają obniżeniu wartości zakupu dolara, zagrażają również wartości zakupu monet stabilnych. W przeciwieństwie do Bitcoina, monety stabilne nie mogą być używane jako zabezpieczenie przed inflacją.

Czy krypto Curve Finance (CRV) to dobra inwestycja? 

Protokół Curve Finance zarejestrował ruchy liniowe na rynku. Wzrosła wraz z rozwojem rynku byków w 2021 r., zyskując w tym cyklu ponad 420%. Korekta rynkowa również w maju odciążył token, potwierdzając bezpośredni stosunek rynkowy do tokenu. Zanim kupisz kryptowalutę CRV, oto trzy rzeczy, o których musisz wiedzieć:

1. Podobnie jak większość innych zdecentralizowanych tokenów, opłaty handlowe z puli płynności są głównym sposobem na zdobywanie nagród na platformie Curve.

2. Curve Finance jest jedną z najlepszych opcji wymiany stabilnych monet na rynku. Istnieje miliardy zablokowanych tokenów; do tej pory Curve była w stanie zarządzać nimi bez żadnych problemów.

3. Uniswap V3jest silnym konkurentem dla Działu Finansów Curve, idąc do przodu z tą drugą technologią i po prostu zwiększając jej popularność.

Ogólnie rzecz biorąc, Curve Finance dobrze sobie poradził w obszarze DeFi i z czasem będzie się powiększać. W chwili pisania tego tekstu jego całkowita wartość zablokowana jest niezrównana, a jego niski poślizg i niskie ryzyko trwałej straty sprawiają, że jest atrakcyjna dla inwestorów. Chociaż mamy korzystne spojrzenie na Curve Finance, jak na każdą inną inwestycję, przed dokonaniem zakupu prosimy o dokładne zbadanie portfela kryptowalut

Zakup kryptowaluty CRV

Tokeny Curve (CRV) można kupić na najpopularniejszych giełdach kryptowalutowych na rynku. Na giełdzie Bybit możesz kupić Curve z monetami stałymi DAI, USDC i USDT. Możesz również handlować parą CRV/USDT przy użyciu wykresów TradingView klasy przemysłowej, takich jak poniższe.



Zamykanie myśli

Przestrzeń DeFi słynie ze swojej innowacyjnej natury i funkcji, których nie ma w tradycyjnych finansach. Chociaż monety stabilne są powszechnie używane jako tablica sprężynowa do pomiaru wzrostu, raz ekscytujące jest, aby postrzegać je jako aktywa. Jako zdecentralizowana wymiana, Curve Finance może nie przyciągnąć tyle szumu, co niektóre protokoły blockchain Layer 1, ale zdecydowanie jest gotowy na kolejny bull run. Konkurencja zUniswap prawdopodobnie będzie odzwierciedlać cenę CRV. Ponieważ jednak firma Curve Finance sama stworzyła niszę, powinna być w stanie przetrwać każdą burzę, która może nadejść.