Długoterminowe strategie inwestycyjne kryptowalut, które działają

Inwestowanie to gra długoterminowa. Ogólnym pomysłem długoterminowych inwestycji jest wprowadzenie pieniędzy na rynek i zarobienie odsetek lub sprzedaż, gdy cena jest cenna. W rezultacie inwestorzy mogą zwiększyć swoje oszczędności lub plan przejścia na emeryturę na dowolnym rynku finansowym — akcjach, forex, kryptowalutach i/lub metalach szlachetnych. Jednak udana inwestycja długoterminowa nie jest łatwym zadaniem, szczególnie na rynku kryptowalutowym.

Długoterminowe inwestycje w kryptowaluty oznaczają inwestowanie w kryptowaluty dłużej niż rok horyzontu, czyli HODLing. Inwestycja długoterminowa różni się znacznie od krótkoterminowych spekulacji, a inwestorzy powinni mieć wyraźną wiedzę na temat tego, co robią. W przypadku inwestycji długoterminowych powinny one przechowywać aktywa przez rok lub dłużej. Dlatego bycie inwestorem długoterminowym oznacza przyjmowanie wyższego ryzyka (złożonego w okresach) w celu uzyskania wyższego zwrotu.

W kontekście kryptowalut długoterminowe inwestycje wiążą się z nieodłącznym ryzykiem. Dzieje się tak dlatego, że rynek jest wciąż nieznany wielu osobom. Rynek kryptowalut staje się jednak coraz lepiej znany z dnia na dzień, a instytucje na niego patrzą. W związku z tym stanowi to doskonałą okazję inwestycyjną dla inwestorów długoterminowych, którzy chcą dywersyfikować swoje portfele. 

Ponadto, bez systematycznego podejścia, każda decyzja inwestycyjna może stać się przestarzała. Z tego powodu inwestorzy powinni skupić się na budowaniu strategii inwestycyjnej z odpowiednią oceną ryzyka i strategią wyjścia. 

W następnej sekcji przedstawimy kompletny przewodnik po długoterminowych strategiach inwestycyjnych kryptowalut. 

Czym są inwestycje długoterminowe?

Inwestycje długoterminowe są zazwyczaj formą strategii handlowej, której celem jest czerpanie zysków poprzez posiadanie aktywów przez ponad trzy lata. Standardowa inwestycja długoterminowa ma miejsce, gdy firma X posiada znaczną inwestycję w firmę Y bez posiadania większości akcji z prawem głosu. Cena zakupu jest uważana za pozycję bilansową, podczas gdy krótkoterminowe akcje inwestycyjne są związane z zyskiem/stratą firmy. Sprzedaż inwestycji długoterminowych zazwyczaj jest klasyfikowana jako inny kompleksowy dochód, niezwiązany z bezpośrednim zyskiem/stratą.

Przyjrzyjmy się teraz praktycznemu przykładowi, aby lepiej zilustrować ideę inwestycji długoterminowych.

Zacznijmy od dwóch braci, Billa i Joe. Zaoszczędzili 100 USD miesięcznie na długoterminowym planie inwestycyjnym, a po 20 latach każdy z nich otrzymał 24 000 USD przy tym samym rocznym zwrocie w wysokości 8%. Bill zaczął inwestować w wieku 36 lat, a Joe czekał, aż skończy 46 lat. W wieku 56 lat Bill będzie miał łączną kwotę 131 613 USD, a saldo Joe wyniesie 59 295 USD. 

W przykładzie zwrot został podwojony dla tej samej inwestycji tylko dlatego, że Bill rozpoczął dziesięć lat przed Joe. Ilustruje to, że opcja inwestycji długoterminowych jest bardziej korzystna niż inwestycja krótkoterminowa (ze względu na narosłe odsetki).

Na rynku kryptowalut utrzymanie długoterminowej inwestycji nazywane jest „HODL”. Jest to błędna wersja „wstrzymania” i stała się memem rynku kryptowalut po opublikowaniu na Forum Bitcointalk w grudniu 2013 r. (Niektórzy inwestorzy kryptograficzni drastycznie interpretują to jako „wstrzymanie dla życia bliskiego”). Obecnie termin „HODL” zazwyczaj odnosi się do strategii inwestycyjnej kupna i zatrzymania w kontekście rynku kryptowalut.

Dlaczego warto inwestować w długoterminowe inwestycje na zmiennym rynku?

Inwestycja długoterminowa to niezawodny sposób na maksymalizację zwrotu ze stabilnego składnika aktywów. Wiele osób, które nie mają wiedzy na temat analizy technicznej i zachowań rynkowych, zależy głównie od inwestycji długoterminowych. Jedną z powszechnych zalet inwestycji długoterminowych jest to, że nie wymaga ona obserwacji rynku codziennie lub co tydzień, ani podejmowania decyzji handlowych w oparciu o śróddzienną analizę rynku.

Inwestowanie w aktywa handlowe nie jest strategią długoterminową. Inwestorzy mogą jednak wybrać tę opcję z zamiarem sprzedaży po kilku latach. W takim przypadku zostanie on uznany za nieaktualny element aktywów w bilansie, a jego korzyść zostanie wykazana na podstawie wartości godziwej. Z drugiej strony zysk/strata z inwestycji krótkoterminowej bezpośrednio wpływa na zysk/stratę instytucji. W rezultacie jest skuteczny dla instytucji, które chcą zwiększyć wartość swoich aktywów i uzyskać świadczenia jako inny kompleksowy dochód w rachunku zysków i strat. Inwestycje długoterminowe wymagają jednak znacznej kwoty inwestycyjnej, która często jest trudna do utrzymania dla wielu osób lub instytucji.

W inwestycjach krótkoterminowych inwestorzy zarabiają na krótkoterminowych wahaniach cen, które mogą zapewnić więcej zysków niż tylko utrzymanie aktywów. W rezultacie długoterminowe inwestycje są często ryzykowne, ponieważ nie ma możliwości zmiany decyzji inwestycyjnych po ich wykonaniu. Jednak biorąc pod uwagę opłaty maklerskie, podatek od zysków kapitałowych i opłaty za usługi profesjonalne, długoterminowe inwestycje są tańsze i wymagają mniej wysiłku.

Inwestycje długoterminowe są świetnym sposobem na dywersyfikację portfela na rynkach wschodzących, takich jak Bitcoin lub inne kryptowaluty, przy jednoczesnym utrzymywaniu krótkoterminowych inwestycji na rynkach tradycyjnych.

Rodzaje kryptowalut dla inwestycji długoterminowych

Inwestorzy zazwyczaj kupują Bitcoina lub inne kryptowaluty i przechowują je przez dłuższy czas, ignorując krótkoterminowe wahania. W tym przypadku znalezienie tylko poszczególnych aktywów kryptowalutowych lub akcji do długoterminowych inwestycji nie jest proste.

Jednak kryptowaluty, które przetrwały kryzys kryptowalutowy 2021, są znaczące ze względu na ich stabilność rynkową i akceptację inwestorów. Przyjrzyjmy się pięciu najważniejszym kryptowalutom, które przetrwały zderzenie kryptowalut w 2021 roku:

1. Bitcoin (BTC) Jako pierwsza kryptowaluta w historii, Bitcoin przetrwał dłużej niż jakakolwiek inna kryptowaluta i jest uważany za bezpieczny raj dla inwestorów długoterminowych. Bitcoin ma również najwyższą wycenę rynkową spośród wszystkich kryptowalut, biorąc pod uwagę jego rozległą historię. W rzeczywistości BTC jest tak dominującą siłą na rynku kryptowalut, że wahania cen zarówno niebieskich, jak i nieniebieskich walut chipów często podążają za jego liderem.

2. Ethereum (ETH) Ethereum to największy blockchain pod względem wykorzystania, obsługujący ponad 2900 zdecentralizowanych aplikacji (dApp) i ponad 70% wszystkich dostępnych altcoinów. Jest to druga co do wielkości kryptowaluta pod względem kapitalizacji rynkowej i od początku 2015 r. jest znaczącą siłą w branży kryptowalut. To sprawia, że Ethereum jest bardzo atrakcyjną inwestycją zarówno dla inwestorów długoterminowych, jak i krótkoterminowych.

3. Moneta binencyjna (BNB) Moneta Binance odgrywa kluczową rolę w ekosystemie Binance. Początkowo był on przeznaczony do pokrywania opłat za wystawienie oferty, opłat giełdowych, opłat handlowych i innych wydatków na giełdzie Binance, ale od tego czasu uruchomił Inteligentny łańcuch Binance, aby zwiększyć użyteczność kryptowaluty. BNB konsekwentnie plasuje się wśród 3 najważniejszych kryptowalut w kapitale rynkowym, co daje inwestorom pewność utrzymania aktywów.

4. Mocowanie (USDT) Tether to kryptowaluta przeznaczona do wyceniania na jeden dolar amerykański, ponieważ jest wspierana głównie przez dolary amerykańskie i amerykańskie banknoty skarbowe. Założona w 2014 r. firma Tether jest największym stabilnym monetą w kapitale rynkowym i utrzymała swoje kołki na kilku rynkach niedźwiedzia. Inwestorzy zazwyczaj sprzedają swoje kryptowaluty w Tether podczas realokacji kapitału lub w trakcie zakupu nowych kryptowalut. Chociaż cena jest stabilna, może zyskać wartość w porównaniu z innymi słabszymi walutami w czasach globalnej inflacji lub recesji.

5. Tętnienie (XRP) Ripple istnieje od 2012 roku i zdołał utrzymać się w 10 największych kapitalizacji rynkowej, podczas gdy inne kryptowaluty znacznie spadły. Wzrósł do czwartej największej kapitalizacji rynkowej za BNB, która wyniosła 17,8 mld USD, pomimo wieloletnich procesów sądowych dotyczących Ripple i XRP. Chociaż XRP przebyła długą drogę, nadal widać, czy XRP byłby w stanie przetrwać przyszłe rynki niedźwiedzi.

Ponadto kryptowaluty, które dają dywidendy, są również skuteczne w przypadku inwestycji długoterminowych. Posiadanie aktywów może przynieść zarówno dywidendy, jak i wzrost cen dla inwestorów. Inne kryptowaluty o najlepszych wynikach, które przetrwały, to:

• Cardano (ADA)

• Solana (SOL)

• Wielokąt (MATIC)

• Polkadot (DOT)

• Kosmos (ATOM)

• lawinę (AVAX)

• Uniswap (UNI)

Należy jednak pamiętać, że inwestowanie na rynku kryptowalut wymaga systematycznego podejścia. Odpowiednia strategia inwestycyjna jest obowiązkowa w celu podjęcia decyzji inwestycyjnej.

Strategie inwestycyjne 

Cokolwiek chcemy osiągnąć, ważne jest posiadanie planu. Długoterminowe strategie inwestycyjne składają się z kompletnego planu inwestycyjnego, który uwzględnia cele inwestycyjne, ocenę ryzyka, horyzont czasowy, implikacje podatkowe oraz plan wejścia i wyjścia. Inwestorzy powinni mieć dobrze zbadaną strategię handlową, która jest skuteczna na rynku i ma długą historię zapewniania zwrotów.

Inwestycje na rynku kryptowalut różnią się jednak od tradycyjnych forex lub rynku akcji. Z tego powodu wymaga pewnych ekskluzywnych i skutecznych strategii inwestycyjnych. Istnieje pięć sposobów inwestowania na rynku kryptowalut:

• Kup dip i HODL Jedną z tych skutecznych strategii inwestycyjnych jest kupno i „HODL”, ponieważ inwestorzy muszą posiadać tylko aktywa. Dzięki tej strategii inwestorzy zazwyczaj wolą kupować zapad w monetach blue-chip z zamiarem ich długiego przechowywania. Ponieważ synchronizacja rynkowa jest trudna i nikt naprawdę nie wie, jak będzie funkcjonował dana klasa aktywów, inwestorzy z długoterminowymi ramami czasowymi wolą kupować i niebieskie monety HODL, aby ignorować krótkoterminowe wahania.

• Stakowanie Staking to proces, w którym inwestorzy zobowiązują się kryptowaluty do zabezpieczenia sieci w blockchainach proof-of-stake (PoS). Jest to podobne do dywidend z akcji, które dają inwestorom nagrody w postaci dodatkowych monet. W rezultacie staking może być skuteczną długoterminową strategią inwestycyjną, pozwalającą pasywnie zwiększać udziały lub dochody inwestycyjne w czasie. Jednak staking jest dostępny tylko w przypadku kryptowalut, które wykorzystują model weryfikacji stawki.

• Średnia kosztowa w dolarach Inną jest uśrednianie kosztów dolarowych (DCA), strategia inwestycyjna kryptowalut, w ramach której inwestorzy okresowo alokują wielkość kapitału, co jest „dużym sekretem” dla małych inwestorów, którzy nie mogą gromadzić wymagań inwestycyjnych jednocześnie. Dzięki temu możesz rozłożyć swoje pieniądze na długi czas, kupując tę samą ilość aktywów każdego miesiąca. Chociaż strategia ta może zmniejszyć ryzyko spadków, podobnie może ograniczyć korzyści płynące z inwestycji, gdy ceny są najniższe.

• Realokacja aktywów Kolejną strategią jest jednak realokacja aktywów, gdzie decyzje inwestycyjne są podejmowane po analizie czynników makroekonomicznych. Niektóre monety mogą po pewnym czasie przynosić lepsze zyski niż inne z powodu takich czynników, jak powolny rozwój lub FUD. Inwestorzy sprzedaliby kryptowaluty, które osiągają słabe wyniki i wykorzystali kapitał do zakupu nowych monet z lepszymi narracjami i współczynnikiem ryzyka do zysku.

• Aktywne transakcje Aktywne transakcje są przeznaczone dla inwestorów, którzy mają czas i doświadczenie na kupno i sprzedaż kryptowalut w oparciu o krótkoterminowe ruchy, aby czerpać zyski z ruchów cen na wykresie. Chociaż różni się to od strategii kupna i HODL dla pasywnych inwestorów, aktywny obrót może pozwolić na zakup monety po dobrej cenie wejścia, którą możesz ostatecznie zdecydować się na HODL.

Nowa droga do długoterminowego sukcesu inwestycyjnego zależy od realizacji i zarządzania ryzykiem. Aby uzyskać maksymalną wydajność, inwestorzy powinni uwzględnić w swojej strategii horyzont czasowy i ocenę ryzyka. Muszą mieć jasną wiedzę na temat tego, jak długo chcą utrzymać inwestycję i na ile ryzyka mogą sobie pozwolić. 

Koszt długoterminowych inwestycji w kryptowaluty

Długoterminowa inwestycja jest tańsza niż handel, ale inwestorzy powinni martwić się o pewne wysokie koszty przed wejściem na rynek. Poniżej przedstawiono niektóre koszty długoterminowych inwestycji w kryptowaluty:

• Opłaty za doradztwo finansowe: Opłata za doradztwo finansowe to kwota, którą inwestorzy zazwyczaj płacą specjalistom ds. inwestycji, finansów i pieniędzy. Wiele firm doradczych kryptowalut dostarcza wytycznych inwestycyjnych kryptowalut lub rankingów, takich jak długoterminowy stopień inwestycyjny Vanguard, który często pracuje nad znalezieniem potencjalnej możliwości inwestycyjnej.

• Stosunek wydatków:Stosunek wydatków odnosi się do liczby aktywów wykorzystywanych w wydatkach administracyjnych i innych wydatkach operacyjnych. Inwestorzy powinni znaleźć potencjalne aktywa kryptowalutowe o niższym współczynniku wydatków.

• Bardzo zmienność: Jeśli kupujesz kryptowaluty dla inwestycji długoterminowych, ważne jest, aby pamiętać, że nie zawsze widać stabilne stopy zwrotu. Ceny kryptowalut mogą równie szybko wzrosnąć do wysokich i spaść do niskich. Jednak z tego samego powodu nagrody, które otrzymasz, gdy Twoja inwestycja odniesie sukces, są jedną z głównych zachęt dla inwestorów.

• Bardzo zmienność: Jeśli kupujesz kryptowaluty dla inwestycji długoterminowych, ważne jest, aby pamiętać, że nie zawsze widać stabilne stopy zwrotu. Ceny kryptowalut mogą równie szybko wzrosnąć do wysokich i spaść do niskich. Jednak z tego samego powodu nagrody, które otrzymasz, gdy Twoja inwestycja odniesie sukces, są jedną z głównych zachęt dla inwestorów.

Czy długoterminowe inwestycje są dobrą strategią, gdy rynek się zapada?

„Kupienie spadku” oznacza zakup aktywów kryptowalutowych po spadku ich ceny i założenie, że ich cena wzrośnie pod względem wartości. Ta możliwość wynika z oglądania cennika przez dłuższy czas i obserwacji, kiedy nagle spada do znacznej najniższej ceny, postrzeganej jako krótkoterminowy spadek.

W 2018 r. cena Bitcoina spadła z szczytu 19 675 USD do poziomu 5933 USD. Dlatego też, gdyby ktoś kupował po niższej wartości, byłby to uznawany za spadek kupna. Rynek finansowy jednak zygzak, tworząc wysokie obroty i niskie obroty. Często więc trudno jest znaleźć faktyczny spadek. Najlepszą metodą jest znalezienie na rynku silnej presji na niedźwiedzia, która indukuje wiele niskich wartości.

Inną niezawodną metodą jest cytowanie raportów analityków w celu zrozumienia opinii ekspertów na temat ruchu. Inwestorzy posiadający znaczącą wiedzę na temat analizy technicznej są lepiej przygotowani do interpretowania raportów analityków dotyczących spadku rynkowego. Wreszcie dobra wymiana kryptowalut z niezawodną ceną i niskimi kosztami jest doskonałym zasobem przy zakupie spadku. 

Ogólnie rzecz biorąc, sukces w zakupie spadku zależy od potencjału konkretnego kryptowaluty do przyszłego rozwoju. Jednym z najlepszych przykładów jest Bitcoin, który uległ awarii podczas pandemii Covid-19. Inwestorzy, którzy kupili ten spadek i HODLed, teraz korzystają z potrójnych zysków.

Konkluzja

Jak widać z powyższej dyskusji, jasne jest, że długoterminowe inwestycje są bardzo skuteczne, jeśli inwestorzy mogą wybrać odpowiedni składnik aktywów. Nie ma dokładnego sposobu, aby powiedzieć, że inwestycja długoterminowa jest silniejsza niż inwestycja krótkoterminowa. Ostatecznie zależy to od sposobu myślenia inwestora i jego zachowania na rynku. Jednak wyraźnie zaleca się podzielenie inwestycji zarówno na krótko-, jak i długoterminowe nakłady w ramach dywersyfikacji portfela.

Wreszcie, posiadanie solidnej wiedzy na temat analizy technicznej, która odnosi się do przewidywania zmian cen kryptowalut poprzez obserwowanie wcześniejszych zachowań cenowych, jest ważne dla zrozumienia zachowań rynkowych.