什么是强化尽职调查 (EDD)？
强化尽职调查是一项额外的验证流程，当某些账户活动或监管检查需要进行更深入的审查时，可能需要进行此项验证。这有助于确保我们平台上的所有资金都来自合法且可验证的来源。这是一项正常的合规措施，并不表示有任何不当行为。
我需要提供哪些信息？
在完成 EDD 时，您需要提供以下相关信息：
a. 资金来源 (SOF)
SOF 解释了您存入 Bybit 账户的资金来源。
例如：薪水、储蓄、营业收入、资产出售、贷款收益、投资收益等。
SOF 始终是用于充值和交易的流动资金。
b. 财富来源 (SOW)
SOW 解释了您是如何随着时间的推移积累总财富的。
例如：长期就业、盈利业务、投资、继承、房地产持有等。
SOW 包括流动资产和非流动资产，包括加密货币和传统资产。
SOF 和 SOW 的主要区别：
- SOF = 用于充值的特定资金。
- SOW = 您的整体财务背景以及财富的积累方式。
您可能需要提交证明 SOF 和 SOW 的文件。
Bybit 为何要求提供资金来源和财富来源信息？
Bybit 致力于提供安全合规的交易环境。 要求提供资金来源和财富来源信息有助于平台：
- 遵守反洗钱/打击恐怖主义融资 (AML/CTF) 要求以及其他各项监管要求
- 预防金融犯罪
- 了解和评估用户风险和交易模式
- 保护平台及其用户
该流程是受监管交易所和金融机构的标准流程，可确保所有交易合法且完全合规。
EDD 可接受的身份 (ID) 证明有哪些？
EDD 可接受的居住证明 (POR) 文件有哪些？
EDD 可接受的资金来源 (SOF) 有哪些？
Bybit 何时会要求我完成强化尽职调查 (EDD)？
为遵守适用的反洗钱和反恐怖主义融资法规，当满足某些风险指标或监管阈值时，Bybit 可能会要求进行额外验证。此流程有助于我们确保平台安全和法规合规性。所要求的信息仅用于合规目的，并根据数据保护要求进行处理。
EDD 与 Bybit 上的常规 KYC 有何不同？
Bybit 上的常规 KYC (Know Your Customer) 涵盖基本检查，例如验证您的身份和地址证明。完成此操作后，您通常可以访问平台的核心功能，但会受到限制。
EDD 更进一步验证。当需要 EDD 时，我们可能会：
- 要求提供有关您的资金来源 (SOF) 和财富来源 (SOW) 的额外信息
- 更详细地审查您的交易行为，包括法币和加密货币流
- 进行强化筛选（例如，政治公众人物/ 制裁名单检查、负面媒体检查）
- 在法规要求的情况下，对您的活动进行更密切的持续监控
简而言之：KYC 确认您的身份；EDD 帮助我们了解您的资金来源以及您如何使用平台。
EDD 是否包括我的加密货币钱包和链上活动？
是的。作为一个加密货币平台，Bybit 可能会审查您的法币和加密货币活动，作为 EDD 的一部分。
我们可能会要求您：
- 提供您拥有或控制的钱包地址
- 分享从特定钱包或其他交易所导出的交易历史记录或截图
- 解释大额或异常的充值/ 提现（例如，来自场外交易平台、DeFi 协议或第三方平台）
我们也可能使用区块链分析工具来帮助验证您的加密货币资金来自合法来源，并且与您申报的资金来源和财富来源一致。这是我们防止洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动义务的一部分。
在 EDD 期间，我的 Bybit 账户会受到限制吗？如何避免延误？
在某些情况下，当您的 EDD 审核正在进行时，您的 Bybit 账户的某些功能（例如，提现、P2P 交易或法币出入金）可能会暂时受到限制。这是正常情况，能让我们的合规团队安全地完成所需的检查。
您可以通过以下方式帮助确保审核顺利、快速地进行：
- 上传清晰、可读、完整的文件（无裁剪、编辑或缺页）
- 确保您的姓名、日期、金额和地址清晰可见，且与您的 Bybit 账户信息一致
- 提供完整的对账单或合同，而非部分截图
- 如果我们的团队要求提供任何额外信息或说明，请及时响应
如果我未提供所要求的信息，会怎么样？
未在规定时限内提供所要求的资金来源 (SOF) 或财富来源 (SOW) 信息和文件可能会导致：
- 账户功能受限，包括充值、提币或交易
- 交易处理延迟
提供准确信息可确保不间断地访问 Bybit 服务，并有助于遵守适用法律。
我可以提供多个资金或财富来源吗？
可以。 用户可以有多个合法来源，例如薪资、营业收入和投资回报的组合。
我的信息将如何处理，我的个人信息安全吗？
所有提供的信息都将根据适用的数据保护和隐私法规进行安全处理。 这些信息仅用于合规和监管审查目的。