Inwestowanie kryptowalut a handel: Co Ci odpowiada lepiej?

Inwestorzy amatorzy i traderzy często szukają inspiracji w legendach. Warren Buffett i Ray Dalio są dobrze znane z konsekwentnego czerpania zysków z inwestycji długoterminowych. Traderzy tacy jak George Soros i Paul Tudor Jones polegają na częstszych strategiach kupna i sprzedaży, które definiują handel. Ci profesjonaliści odżyli z tradycyjnych rynków akcji i określili standardy, które inwestorzy na nowszych rynkach, takich jak kryptowaluty, mają nadzieję na emulację lub pobicie.

Inwestorzy i inwestorzy są zgodni co do celu, jakim jest zwiększenie wartości inwestycji. Inwestowanie i handel wykorzystują jednak bardzo różne strategie, pomimo pewnych wzajemnych powiązań. Mówiąc ogólnie, inwestorzy kupują kryptowaluty o silnych fundamentach i wierzą, że cena będzie cenna w dłuższej perspektywie. Z drugiej strony inwestorzy trzymają kryptowaluty przez krótki okres i wykorzystują zmienność rynku, aby generować zyski.

Przyjrzymy się głównym różnicom między inwestowaniem a handlem kryptowalutami, aby pomóc Ci zdecydować, która strategia służy Ci lepiej.

Czym są inwestycje kryptowalutowe? 

Inwestowanie w kryptowaluty to strategia czerpania zysków poprzez kupowanie i utrzymywanie kryptowalut w dłuższym horyzoncie czasowym w nadziei, że inwestycja doceni wartość. Jest to podobne do metody inwestowania wartości stosowanej przez Warren Buffet, w ramach której inwestorzy szukają kryptowalut zaniżonych cen. 

Inwestycja kryptowalutowa jest również określana jako HODLing – błąd w pisowni „pamięci”, który od tego czasu nadrobił akronim „zatrzymaj się na życie”. Inwestorzy, którzy HODL wierzą w podstawy kupowanych przez siebie kryptowalut, nie ignorując krótkoterminowych wahań rynkowych.

Czym jest handel kryptowalutami?

Czas rynku odnosi się do kupna lub sprzedaży inwestycji w oparciu o przewidywanie najlepszego punktu wejścia lub wyjścia. Podobnie jest wierzyć, że masz kryształową piłkę, która może Ci powiedzieć, w jaki sposób potoczy się rynek. Z taką pewnością siebie skłonni bylibyście poczekać na niższe poziomy wejścia do inwestycji lub wyższe poziomy sprzedaży. Traderzy korzystają ze strategii rynkowych.

Kryptowaluty handlowe obejmują krótkoterminowe strategie, które w pełni wykorzystują ceny i wahania rynkowe. Zazwyczaj traderzy nie martwią się o podstawy kryptowaluty, zamiast tego spekulują na temat krótkoterminowych zmian cen kryptowalut, aby osiągnąć zysk, często w ciągu dnia. Handlowcy często śledzą wiadomości rynkowe i wykorzystują wskaźniki techniczne, aby podejmować decyzje handlowe. Pomimo potencjału generowania rentowności z dnia na dzień, kryptowaluty handlowe zazwyczaj wiążą się z ryzykiem i wymagają znacznie więcej wysiłku w porównaniu z inwestycjami. 

Różnice pomiędzy inwestowaniem kryptowalutowym (HODLing) a handlem

Jak wspomniano, inwestowanie i handel są ze sobą powiązane. Czasami te dwa terminy są używane przypadkowo i zamiennie. W końcu inwestorzy mogą dokonywać inwestycji, a inwestorzy również mogą handlować. Różnica między inwestowaniem a handlem może być nieco zniuansowana. Aby pomóc Ci zdecydować, która strategia jest dla Ciebie lepsza, przeanalizujemy różnice między inwestowaniem a handlem, odnosząc się do kilku kluczowych czynników. 

Ramy czasowe i okres inwestycji

Krytyczna różnica między inwestowaniem w kryptowaluty a handlem znajduje się w przedziale czasowym.

Inwestowanie kryptowalutowe: Zazwyczaj jest to strategia długoterminowa. Inwestorzy lub HODLerowie wierzą w długoterminowy potencjał swoich kryptowalut i ich przyszłego wzrostu cen. Inwestorzy minimalizują obrót krótkoterminowymi wahaniami cen i trzymają się swoich kryptowalut przez okresy, które mogą trwać do lat, wymagając sprawiedliwej cierpliwości.

Czas rynków jest wyzwaniem w każdej klasie aktywów, nie mówiąc już o zmiennych rynkach, takich jak kryptowaluty, z szybko zmieniającymi się wahaniami cen. Niebezpieczeństwo czekania na czas na rynku oznacza, że zamiast tego możesz całkowicie przegapić transakcję. Ogólnie rzecz biorąc, długoterminowi inwestorzy kryptowalutowi nie próbują mierzyć czasu rynków ani szukać zysków z trendów. Ruch, który podnosi więcej łodzi, jest ważniejszy niż wyłapywanie określonej fali, która może napędzać pojedynczy handel wyżej. 

Handel kryptowalutami: Jest to strategia krótkoterminowa. Traderzy wykorzystują krótkoterminową zmienność kryptowalut i zysku poprzez spekulacje na temat akcji cenowych. Istnieją różne ramy czasowe handlu, od sekund do godzin do tygodni. Handel kryptowalutami może być bardzo rentowny, biorąc pod uwagę wysoką zmienność kryptowalut.

Typ analizy

Analiza odnosi się do metod i narzędzi, które inwestorzy wykorzystują do oceny inwestycji, a inwestorzy wykorzystują do wykrywania rentownych możliwości handlowych. Biorąc pod uwagę, że inwestorzy i inwestorzy spoglądają na różne horyzonty czasowe i oceniają różne czynniki, rodzaj analizy wykorzystywanej przez każdą grupę będzie się znacznie różnić. Dwa główne ramy to analiza fundamentalna i analiza techniczna.

Inwestowanie kryptowalutowe: Inwestorzy zazwyczaj przeprowadzają analizę fundamentalną kryptowalut. Ponieważ inwestorzy stawiają długoterminowy zakład na wartość kryptowaluty, jej fundamenty stają się kluczowym elementem oceny ich potencjału. Biorąc pod uwagę, że nie ma publicznie dostępnych sprawozdań finansowych dla kryptowalut, analiza fundamentalna kryptowalut znacznie różni się od tej stosowanej w tradycyjnych akcjach.

Oto kilka wskaźników, które inwestor może wykorzystać do ustalenia wewnętrznej wartości kryptowaluty podczas przeprowadzania analizy fundamentalnej:

• Podstawowa technologia

• Tokenomika: Emisje tokenów, nagrody, zachęty dla bezpieczeństwa

• Tło programisty

• Integracje oprogramowania innych firm

• Liczba użytkowników

• Wskaźnik przyjęcia rynku

Handel kryptowalutami: Analiza techniczna jest szeroko wykorzystywana przez traderów. Ich celem jest prognozowanie przyszłego kierunku cen i pozycjonowania rynku, uzyskanego poprzez analizę danych historycznych za pomocą różnych wskaźników technicznych i narzędzi do tworzenia wykresów. Ponieważ zmiany cen kryptowalut mogą być nieprzewidywalne i ekscentryczne, traderzy wymagają dogłębnej wiedzy na temat analizy technicznej, aby zrównoważyć rynek i zyskać na zmienności cen.

Profil ryzyka 

Kryptowaluty są z natury niestabilne, a zatem są bardzo ryzykowne. Aby zainwestować lub handlować kryptowalutami, ryzyko to jest niezbędne do zrozumienia. Termin „tolerancja ryzyka” oznacza stopień ryzyka, jakie inwestor jest skłonny podjąć. Pamiętaj, że wyższe ryzyko jest również potencjalnie związane z większymi nagrodami, znanymi jako kompromis między ryzykiem a nagrodami. 

Podczas gdy kryptowaluty (niezależnie od tego, czy obracasz, czy inwestujesz) są notorycznie ryzykowne ze względu na ich wysoką zmienność, inwestorzy i inwestorzy mogą nadal różnicować się apetytami na ryzyko. 

Inwestowanie kryptowalut: Inwestorzy zazwyczaj mają mniejszą tolerancję na ryzyko, a zatem czują się bardziej komfortowo, pozostawiając swoje inwestycje w pojedynkę. Nie są tak zaniepokojeni codzienną zmiennością cen. Głównym pomysłem inwestowania jest to, że w dłuższej perspektywie zmienność kryptowalut wygładzi się, a cena kryptowaluty nadal będzie podążać za trendem rosnącym.

Handel kryptowalutami: Traderzy to osoby podejmujące ryzyko, które wymagają dobrego zrozumienia zmienności i warunków rynkowych. Ostatecznie będą dokonywać transakcji po zbadaniu wskaźników i sygnałów, a także mogą zarabiać, wykorzystując wysoką zmienność cen kryptowalut krótkoterminowych. Oczywiście traderzy mogą stracić tyle samo, jeśli „zawrócą złym koniem”.

Handel depozytami zabezpieczającymi , praktyka pożyczania środków od innych stron do handlu, znacznie zwiększa ryzyko dla inwestorów, ponieważ mogą stracić znacznie więcej niż ich oryginalne fundusze. Dlatego zarządzanie ryzykiem pozostaje kluczowe, szczególnie na rynku kryptowalut.

Częstotliwość transakcji 

Inną znaczącą różnicą między inwestowaniem kryptowalutowym a handlem jest częstotliwość przeprowadzania transakcji. Częstotliwość transakcji jest odwrotnie skorelowana z okresem inwestycji. Im dłuższy okres inwestycyjny, tym niższa częstotliwość handlowa.

Inwestowanie kryptowalut: Inwestorzy zazwyczaj mają niską częstotliwość obrotu, ponieważ mają tendencję do utrzymywania swoich aktywów bez sprzedaży. Ich cele inwestycyjne mogą sięgać kilku lat, więc nie muszą być aktywnie zaangażowane w codzienny rynek — i na ogół nie wpływają krótkoterminowa zmienność. Inwestorzy mogą z czasem budować swoje bogactwo bez obawy o codzienne ruchy rynkowe.

Handel kryptowalutami: Z drugiej strony handlowcy często handlują. Dzieje się tak dlatego, że nieustannie szukają okazji do osiągania zysków, bez względu na to, jak małe są. Ta wysoka częstotliwość potencjalnie sprawia, że obrót jest bardziej lukratywny, ale jest bardziej ryzykowny, wymaga ciągłego i aktywnego monitorowania rynku i wiąże się z wyższymi kosztami ze względu na większą liczbę i częstotliwość transakcji. 

Zysk

Metody, za pomocą których inwestorzy i inwestorzy mogą czerpać zyski, różnią się ze względu na różne strategie.

Inwestowanie kryptowalut: Zysk, jaki otrzymuje inwestor, jest bardzo prosty, głównie w formie wzrostu cen. Formuła jest prosta: Zysk = Cena sprzedaży − Cena zakupu – Koszt inwestycji (tj. opłaty handlowe)

Handel kryptowalutami: Handel może być bardzo lukratywny, ponieważ traderzy zyskują z wahań cen na rynku. Handlowcy mają również możliwość wykorzystania dźwigni finansowej, która może zwiększyć ich zyski przy niewielkim początkowym kapitale. Należy pamiętać, że wykorzystanie dźwigni zwiększa również ryzyko inwestora.

Ważną różnicą między inwestowaniem a handlem jest to, że inwestorzy mogą czerpać zyski na rynku byka lub niedźwiedzia. Mogą długo znajdować się na rynku byka, a krótko na rynku niedźwiedzia. Ta strategia nie jest jednak możliwa dla inwestorów kryptowalutowych, którzy muszą czekać na rynki niedźwiedzi. 

Istnieją jednak inne formy zysków dla inwestorów kryptowalutowych, takie jak Airdrop i zyski kapitałowe z stakowania i uprawy rentowności. Zazwyczaj nie są one dostępne dla inwestorów, którzy nie trzymają kryptowalut na tyle długo, aby skorzystać z tych możliwości.

Wymagane koszty i kapitał

Koszty poniesione w związku z uczestnictwem w rynkach kryptowalutowych mogą być szeroko klasyfikowane jako opłaty giełdowe i opłaty sieciowe. Wymiana kryptowalut pobiera opłaty za świadczenie usług, takich jak między innymi handel, depozyty, wypłaty i likwidacje. Opłaty za sieć są przekazywane górnikom, którzy zabezpieczają sieci.

Opłaty kryptowalutowe różnią się w zależności od giełdy, ale większość giełd pobiera średnio od 0,1% do 1% za transakcję.

Ze względu na większą częstotliwość handlu kryptowalutami (w porównaniu z inwestycjami), inwestorzy zwykle muszą płacić więcej opłat transakcyjnych. Co więcej, inwestorzy podlegają podatkowi od zysków kapitałowych, który musi zostać zapłacony od każdego składnika aktywów sprzedanego w celu osiągnięcia zysku krótkoterminowego. Inwestorzy podlegają mniejszym opłatom, ponieważ dokonują mniejszej i rzadszej transakcji.

Wymagania kapitałowe zarówno dla transakcji, jak i inwestycji zależą od wielkości inwestycji. Możesz zacząć obracać lub inwestować w kryptowaluty praktycznie w każdej kwocie, dużej lub małej.

Różnorodność zysku 

Inwestorzy mogą jednocześnie wykorzystywać zarówno długoterminowe, jak i krótkoterminowe strategie inwestycyjne. Takie podejście zapewnia dywersyfikację strategii inwestycyjnej, a także dodatkowe sposoby na zysk. Podobnie inwestor może mieć długoterminowy portfel inwestycyjny, chociaż inwestorzy mogą nie mieć tak dużo czasu na handel lub zainteresowanie tym procesem.

Strategie inwestowania kryptowalut

Oto główne strategie inwestowania w kryptowaluty:

• HODL („Przechowaj do życia bliskiego”): Strategia, w której inwestor przechowuje kryptowaluty bezterminowo. Koncepcja stojąca za tą strategią opiera się na przekonaniu, że ceny kryptowalut w dłuższej perspektywie będą nadal znacznie rosnąć.

• Uśrednianie kosztów w dolarach (DCA): Dzięki tej strategii inwestorzy inwestują niewielką kwotę w kryptowaluty w regularnych odstępach czasu, niezależnie od warunków rynkowych. Czasami inwestorzy kupują kryptowaluty po wyższej cenie, a w innych przypadkach po niższej cenie. Teoretycznie z czasem cena uśrednia się. Udowodniono, że to podejście zmniejsza wpływ zmienności rynkowej na portfel w dłuższej perspektywie. Uśrednianie kosztów w dolarach pomaga inwestorom odsunąć się zarówno od FOMO (strach przed utratą), jak i FUD (strach, niepewność i wątpliwości).

• Portfel ważony kapitalem rynkowym: Jest to strategia, w której Twoje portfele są okresowo rebilansowane. Kryptowaluty, które zostały docenione, będą sprzedawane po wyższej cenie, podczas gdy kryptowaluty o niskiej wydajności są kupowane po niższej cenie. Korzystając z tej strategii, inwestor może zapobiec zbytniemu skoncentrowaniu portfela w jednej konkretnej kryptowalutie i z czasem generować większą aprecjację.

Strategie handlu kryptowalutami

Istnieje wiele strategii, które mogą stosować traderzy kryptowalutowi.

• Handel dzienny: Handlowcy dzieńowi kończą transakcje w ciągu dnia i rzadko zajmują pozycje nocne. Nieustannie monitorują rynek, wykorzystując śróddzienny ruch cenowy dla dziennego zysku. Czas trwania każdej transakcji wynosi od minut do godzin.

• Szpachla: Skalping jest jedną z bardziej dynamicznych strategii handlowych. Obejmuje to kupno i sprzedaż monet przy minimalnych zmianach cen. Skalpaki są najbardziej aktywnymi traderami. Wykonują oni kilka transakcji, aby osiągnąć niewielki zysk z każdej transakcji i wykorzystują zwiększony wolumen transakcji, który może znacznie wzrosnąć pod koniec dnia. Handel skórą głowy jest krótki, trwały przez kilka minut, a nawet sekund. Skalpery codziennie dokonują wielu transakcji i próbują „odciąć” zysk bez długiego utrzymywania pozycji.

• Handel chwilowy: Traderzy momentowi realizują transakcje w oparciu o siłę ostatnich trendów cenowych. Przeskakują na trend cenowy i starają się „przejechać falę”, kupować nisko w trendzie rosnącym i sprzedawać, gdy cena złamie się (i odwrotnie). Mają one na celu wykorzystanie szerszych trendów i tendencji spadkowych, mając nadzieję, że kierunek aktywów utrzyma swoją dynamikę. Traderzy chwilowi muszą mieć dość dobre poczucie czasu i zdolność do odczytywania rynku. Wejście i wyjście z rynku dynamiki może zająć od godziny do tygodni.

• Handel wahadłowy: Technika ta wykorzystuje krótkoterminowe wahania cen kryptowalut, a transakcja zwykle trwa od jednego dnia do kilku tygodni. Handlowcy swingu wykorzystują analizę techniczną do przewidywania dużych ruchów cen kryptowalut w określonym kierunku w krótkim czasie. Ramy czasowe dla obrotu wahadłowego są zazwyczaj nieco dłuższe lub średnioterminowe niż dla obrotu momentum.

• Handel wysokoczęstotliwościowy (HFT): Jest to strategia handlu algorytmicznego wykorzystywana zwykle przez inwestorów ilościowych. Algorytmy i boty handlowe mogą pomóc traderom szybko wejść i wyjść z handlu kryptowalutami.

• Handel pozycjami: Ta forma obrotu opiera się na inwestowaniu. Jest podobny do obrotu wahadłowego, ale zazwyczaj wymaga głębszej analizy trendów długoterminowych. Pozycja w tej transakcji może być utrzymywana przez miesiące przed zamknięciem.

Alternatywy dla inwestycji i handlu 

Handel i inwestowanie to nie jedyny sposób na zarabianie na kryptowalutach. Poniżej przedstawiono niektóre alternatywy.





Wydobycie chmury: Wydobycie chmury wykorzystuje moc obliczeniową chmury do wydobywania kryptowalut, więc nie musisz posiadać ani instalować sprzętu i uruchamiać powiązanego oprogramowania. Firmy oferujące usługi wydobycia w chmurze umożliwiają otwarcie konta i zdalne wydobywanie kryptowalut za opłatą. Uczestniczysz w puli wydobywczej, kupując określoną ilość mocy hash i zarabiasz część zysków proporcjonalną do kwoty mocy hash, za którą zapłaciłeś).









Jesteś inwestorem – czy inwestorem? 

Handel i inwestowanie to różne podejścia do czerpania zysków na rynku kryptowalutowym. Decyzja, który z nich będzie dla Ciebie lepszy, zależy od Twojego apetytu na ryzyko i dostępności czasu.

Jeśli czujesz się komfortowo, podejmując częste ryzyko i masz możliwość ciągłego monitorowania rynków, handel może być po prostu właściwą strategią dla Ciebie. Jeśli wolisz bardziej luźne podejście, rozważ inwestowanie w dłuższej perspektywie. Oba działania są również opcją.

Myśli zamykające

Rynek kryptowalut jest tak ekscytujący, jak zmienny – więc postępuj ostrożnie. Poznaj kluczowe różnice między inwestowaniem w kryptowaluty a kryptowalutami handlowymi przed podjęciem decyzji, które podejście najbardziej Ci odpowiada.

Ostatecznie inteligentny inwestor rozpoznaje różne części cykli rynkowych, aby wykorzystać warunki rynkowe, a HODL w nadziei, że cena aktywów doceni. Z kolei inwestorzy mają tendencję do czerpania zysków z krótkoterminowych zmian cen na rynku byka lub niedźwiedzia. Jednak zarówno inwestorzy, jak i inwestorzy muszą wdrożyć odpowiedni system zarządzania ryzykiem i plan awaryjny, aby wyjść z rynku, gdy idzie on w niekorzystnym kierunku.