ZeroLend (ZERO): Wielołańcuchowa platforma kredytowa w sieciach warstwy 2

Przy całkowitej wartości zablokowanej (TVL ) wynoszącej 42 miliardy dolarów (na 12 maja 2024 r.), pożyczki i pożyczki kryptowalutowe są drugą co do wielkości kategorią w branży zdecentralizowanych finansów (DeFi ), za jedynie stakingiem płynnym. Ta gigantyczna nisza była jedną z sił napędowych rewolucji DeFi, która rozpoczęła się w latach 2017–2018. Chociaż nie było braków w protokołach pożyczek i pożyczek, specjalizujących się w regularnych tokenach kryptograficznych i monetach stabilnych, trudno jest znaleźć platformy pożyczek DeFi, które koncentrują się na określonych aktywach.

ZeroLend (ZERO) to nowy wielołańcuchowy protokół kredytowy, którego celem jest właśnie to; projekt koncentruje się na dwóch specjalistycznych aktywach kryptograficznych – Real World Assets (RWA) i Liquid Restaking Tokens (LRT) – w operacjach pożyczania i pożyczania. Oferuje również inne innowacyjne rozwiązania, takie jak abstrakcja kont, które radykalnie upraszczają dostęp do zasobów i działań DeFi oraz zarządzanie nimi.

Kluczowe wnioski:

• ZeroLend to wielołańcuchowy protokół, który zapewnia możliwości udzielania pożyczek i pożyczek w kryptowalutach o wysokiej kapitalizacji, monetach typu stablecoin, LRT i RWA, a także aktywach o wysokim ryzyku o niższej kapitalizacji.

• Usługi protokołu są dostępne w Ethereum (ETH) i co najmniej pięciu sieciach warstwy 2 połączonych Ethereum.

• Token ładu korporacyjnego ZERO można kupić w Bybit jako parę Spot.

Czym jest ZeroLend?

ZeroLend (ZERO) to wielołańcuchowy protokół pożyczek i pożyczek, specjalizujący się w RWA i LRT. Jej operacje obejmują Ethereum i kilka platform warstwy 2 powiązanych z Ethereum — Linea, zkSync , Manta Network (MANTA), X Layer i Blast (BLSTR), co pozwala użytkownikom deponować obsługiwane tokeny na łańcuchach i uzyskiwać z nich zyski.

Marka ZeroLend została założona w 2023 roku i stopniowo rozszerzała swoją ochronę warstwy 2 na początku 2024 roku. Wspierają go kilku znaczących inwestorów instytucjonalnych, w tym Consensys, Polygon Ventures i Transform Capital.

ZeroLend umożliwia użytkownikom pożyczanie i pożyczanie funduszy przy użyciu różnych aktywów kryptowalutowych, w tym RWA, LRT, monet stabilnych, kryptowalut o wysokiej kapitalizacji (np. ETH lub WBTC) i aktywów wysokiego ryzyka, takich jak GRAI, MULE i inne.

Oprócz kluczowych operacji związanych z pożyczkami i pożyczkami ZeroLend oferuje również usługi abstrakcji kont użytkowników (AA). AA umożliwia inwestorom wykonywanie zwykłych działań DeFi w przyjazny dla użytkownika sposób bez martwienia się o zarządzanie takimi podstawowymi koncepcjami łańcucha blokowego niskiego poziomu, takimi jak klucze prywatne, transakcje wielosig i opłaty za gaz.

Najważniejsze funkcje ZeroLend

Pożyczki DeFi

Platforma ZeroLend oferuje pożyczki i pożyczki w szeregu konwencjonalnych aktywów kryptowalutowych. Można je pogrupować w trzy szerokie kategorie. Pierwszą grupą są kryptowaluty o kapitalizacji rynkowej i poziomach płynności wynoszących co najmniej 100 mln USD. Typowe kryptowaluty w tej kategorii obejmują główne aktywa, takie jak ETH lub WBTC. Druga grupa składa się ze stabilnych monet o wartości USD, takich jak USDT, USDC i DAI. Wreszcie istnieje kategoria kryptowalut o mniejszej kapitalizacji, jak również zazwyczaj ryzykownych kryptowalut. Te trzy grupy stanowią dodatek do specjalistycznych zasobów, a mianowicie LRT i RWA, które omówimy poniżej.

Jedną z kryptowalut dostępnych do pożyczek za pośrednictwem ekosystemu ZeroLend jest ONEZ – kryptowaluta o wartości USD, która ma zdolność spłaty pożyczek własnych i jest wykorzysywana poprzez zapewnienie zabezpieczenia w ETH lub monetach stabilnych. Ze względu na nadwyżkę zabezpieczenia każda ONEZ jest wspierana przez ponad 1 USD. Bezpieczna nadwyżka zabezpieczenia i przykucie do dolara amerykańskiego, token ONEZ jest cennym zasobem dla użytkowników DeFi szukających stabilności pomimo nieodłącznej zmienności zdecentralizowanego handlu kryptowalutami.

Pożyczone środki w protokole ZeroLend mogą podlegać likwidacji. Ma to na celu ochronę dostawców płynności i wspieranie ogólnej rentowności finansowej platformy. Jeśli stosunek pożyczki do wartości (LTV) dla pożyczonych środków spadnie poniżej określonego progu (znanego jako czynnik zdrowotny pożyczki na ZeroLend), pożyczka może zostać likwidowana przez platformę, chyba że pożyczkobiorca doda wystarczającą ilość środków.

Pożyczki LRT

ZeroLend zapewnia również możliwości udzielania pożyczek w aktywach LRT. Są to tokeny emitowane przez różne platformy do stakowania cieczy, gdy na nich opierasz swoje fundusze. Obecnie cztery LRT są obsługiwane na zdecentralizowanej platformie pożyczek ZeroLend – ezETH od Renzo, weETH od ether.fi, rsETH od Kelp DAO i pufETH od Puffer.

Zapewniając możliwości pożyczek LRT, ZeroLend umożliwia wykorzystanie tych tokenów poza ich rodzimymi platformami. Zyski z inwestycji można uzyskać zarówno na podstawie oryginalnego protokołu stakingu płynami (poprzez inwestycję w ETH lub monety typu stablecoin), jak i na ZeroLend (poprzez jeden z obsługiwanych aktywów LRT).

Pożyczki RWA

ZeroLend jest również jedną z niewielu platform, które zapewniają możliwości udzielania pożyczek RWA. RWA to szybko rozwijający się sektor i przewiduje się, że do 2030 r. stanie się rynkiem o wartości 10 bilionów USD. Platforma ma nadzieję na wykorzystanie tego wzrostu poprzez oferowanie kredytów kryptocharyzacyjnych zabezpieczonych akcjami tokenizowanymi, towarami, obligacjami, nieruchomościami i innymi rodzajami aktywów finansowych poza łańcuchem.

Zapewnienie RWA jako zabezpieczenia na ZeroLend może zmniejszyć jedno kluczowe ograniczenie w pożyczaniu i pożyczaniu kryptowalut: nadkorostronność. Większość pożyczek kryptowalutowych wymaga dużych nakładów zabezpieczeniowych, przy typowych kwotach zabezpieczenia w zakresie od 120% do 200% pożyczonych środków. Wielu kredytobiorców nie ma dostępu do takiego kapitału w aktywach kryptowalutowych. Tokenizując swoje RWA i zapewniając im łańcuch dostaw, mogą uzyskać bardziej wydajny dostęp do pożyczek kryptowalutowych.

Na przykład podmiot instytucjonalny chcący pożyczyć 500 000 USD w monetach stabilnych może nie mieć 600 000 USD do 1 mln USD w kryptowalutach zwykle wymaganych jako zabezpieczenia w takim scenariuszu. Mogą oni jednak mieć dostęp do RWA, takich jak nieruchomości, grunty lub obligacje, na podstawie których mogą pozyskać pożyczkę. Oczywiście, zanim aktywa te będą mogły być wykorzystane do zabezpieczenia pożyczek kryptowalutowych, muszą zostać sprowadzone do łańcucha poprzez tokenizację.

Abstrakcja konta (AA)

Wiele działań handlowych DeFi wymaga od użytkowników znajomości operacji i koncepcji, takich jak zarządzanie kluczami prywatnymi, opłaty gazowe i transakcje wielosig. Dla początkujących kryptowalut te pojęcia mogą być mylące, co zwiększa bariery wejścia na platformy DeFi. Nawet doświadczeni użytkownicy powinni skoncentrować się na rzeczywistych transakcjach, zamiast zarządzać tymi niuansami. Tutaj wkracza AA.

Usługa ZeroLend AA zapewnia przyjazny dla użytkownika interfejs portfela, w którym szczegóły niskiego poziomu związane z podpisami, kluczami i opłatami gazowymi są zautomatyzowane i abstrakcyjne, dzięki czemu można uniknąć konieczności bezpośredniego przenoszenia tych operacji. AA pomaga zachować prywatność transakcji, pokrywać opłaty za gaz (lub umożliwia uiszczanie opłat gazowych za pomocą tokenów ERC-20), uzyskiwać dostęp do transakcji bezgazowych, automatyzować obsługę delegowanych transakcji i logować się do platform DeFi za pomocą uchwytów społecznościowych w przyjazny dla użytkownika sposób.

AA na ZeroLend jest osiągany poprzez wiązanie portfela nie na zwykły adres na blockchain, ale na programowalną umowę inteligentną . W związku z tym abstrakcyjny portfel może programowo obsługiwać popularne operacje niskiego poziomu w oparciu o inteligentny kod kontraktu, bez konieczności martwienia się o niuanse i techniczne.

Co to jest ZERO?

Uruchomiony 6 maja 2024 r. ZERO jest natywnym tokenem kryptowalutowym ZeroLend. To zasób ERC-20 w łańcuchu Linea Layer 2. Token ZeroLend ma następujące kluczowe funkcje:

• Zarządzanie: ZERO to natywny token zarządzania platformy. Posiadacze tokenów mogą uczestniczyć w podejmowaniu decyzji dotyczących wszelkich zmian w kluczowych parametrach protokołu i kierunku w przyszłości.

• Staking: Zdobywaj nagrody Staking, blokując swoje środki ZERO na platformie.

• Uiszczenie opłat transakcyjnych w protokole.

• Zachęty dla autorów protokołu: Dostawcy płynności, użytkownicy kierujący inne osoby do protokołu i różne inne grupy przyczyniające się do rozwoju ekosystemu Zerolend będą kwalifikować się do nagród i kropli powietrza w tokenach ZERO.

• Transakcje DeFi poza platformą: Zespół projektu planuje integrację ZERO na innych platformach DeFi, do wykorzystania jako zabezpieczenia lub do operacji generujących zyski.

ZERO jest aktywami deflacyjnymi, z całkowitym i maksymalnym zapasem 100 miliardów.

ZeroLend (ZERO) Airdrop

Do tej pory ZeroLend ogłosiło dwie główne krople powietrza. Zero grawitacji jest domyślnym systemem airdrop platformy, w którym użytkownicy otrzymują tokeny ZERO na podstawie zero punktów grawitacji – programu punktów lojalnościowych protokołu. Im bardziej aktywnie uczestniczysz w ZeroLend (mierzonym przez Twoją aktywność w zakresie pożyczek i pożyczek), tym więcej punktów zerowej grawitacji (a tym samym więcej przydziałów ZERO airdrop), do których będziesz uprawniony.

Drugie airdrop to kampania skupiająca się na dystrybucji wczesnych tokenówZERO. Nieprzenoszalny zasób kryptowalutowy earlyZERO jest wykorzystywany do motywowania wczesnych użytkowników platformy. Po wydarzeniu generowania tokenów (TGE) ZERO, które miało miejsce 6 maja 2024 r., odbiorcy wczesnegoZERO mogą przekonwertować swoje tokeny na ZERO w stosunku 1:1.

Gdzie kupić ZeroLend (ZERO)

Token ZERO jest dostępny w Bybit poprzez Spot para z USDT (ZERO/USDT ). Dodatkowo możesz wziąć udział w kampanii Bybit’s Spot, która odbędzie się w dniach 6–20 maja 2024 r., poświęconej tokenowi ZERO, aby zdobyć udział w puli nagród o wartości 70 000 USDT.

Przewidywanie cen ZeroLend (ZERO)

Od 14 maja 2024 r. ZERO jest na rynku od ośmiu dni i handluje na poziomie 0,00047 USD. Długoterminowe szacunki cenowe ZERO są bardzo wysokie, a DigitalCoinPrice oczekuje, że token będzie zawierał 0,00124 USD w 2025 r. i 0,00353 USD w 2030 r. Tymczasem firma Cryptoticker przewiduje, że w 2025 r. wyniesie średnio 0,001385 USD, a w 2030 r. 0,009166 USD.

Myśli zamykające

Koncentracja ZeroLend na RWA i LRT otwiera nowe, elastyczne możliwości dla kredytodawców i pożyczkobiorców DeFi. Możesz teraz zwiększyć całkowite zyski ze swoich inwestycji w staking płynny, ponownie inwestując aktywa LRT w ZeroLend, a usługa pożyczek RWA platformy jest wyjątkową okazją do pożyczenia tokenów wykorzystujących Twoje rzeczywiste aktywa finansowe. Najlepsze jest to, że wszystkie te nowatorskie produkty są dostępne w wielu sieciach, co oferuje wiele opcji prowadzenia działalności w zakresie pożyczek i pożyczek na preferowanej platformie.



#LearnWithBybit