10 najlepszych kryptowalutowych strategii pasywnego dochodu w 2023 r.

Wraz z opadnięciem Terra, FTX i innych znaczących decentralizowanych giełd (DEX s) w 2022 r. płynność i działalność rynku kryptowalut z pewnością odbiły się na tym. W ciągu ostatnich kilku miesięcy uczestnicy rynku poszukują nie tylko kolejnej wielkiej rzeczy, w którą warto inwestować, ale także potencjalnych możliwości pasywnego dochodu.

Pasywny dochód jest generowany z działań, w których dana osoba nie musi aktywnie uczestniczyć. Powszechnym przykładem są nieruchomości przeznaczone na wynajem. Inna, HODLing („zatrzymaj się na życie”), jest szeroko stosowana, w której ludzie kupują kryptowaluty, w które wierzą i czekają na docenienie ceny. Jednak biorąc pod uwagę niestabilne warunki rynkowe, HODLing prawie nie może być uważany za dochód pasywny, ponieważ kryptowaluty mogą stale spadać wartości.

Jakie są sposoby na uzyskanie pasywnych dochodów w obecnym krajobrazie przy jednoczesnej maksymalizacji zysków z udziału w rynku kryptowalutowym? 

Przyjrzyjmy się 10 najlepszym strategiom pasywnych dochodów kryptowalutowych.

Kluczowe wnioski:

• Zmaksymalizuj swoje zyski, stosując różne strategie, aby uzyskać pasywne dochody kryptowalutowe.

• 10 najlepszych strategii pasywnych dochodów kryptowalutowych w 2023 r. to staking PoS, uprawa zysków, wydobycie płynności, Bybit Earn i Program partnerski Bybit.

1. Staking PoS

Staking to termin, który zazwyczaj odnosi się do blokowania funduszy za pomocą platformy blockchain dowodowej (PoS), aby pomóc w weryfikacji bloków transakcji. W zamian za składowanie swoich funduszy, blockchains PoS wypłaca Ci nagrody w ich rodzimej kryptowalutie.

Staking to jeden z najbardziej podstawowych i popularnych sposobów na uzyskanie pasywnych dochodów kryptowalutowych. Wystawiając swoje środki, nie tylko uzyskujesz pasywne dochody, ale także pomagasz zabezpieczyć sieć przed spamem i złośliwymi zagrożeniami.

W wielu sieciach PoS nie musisz uruchamiać pełnego węzła weryfikatora, aby uczestniczyć w stakowaniach. W przypadku łańcuchów, które korzystają z delegowanego mechanizmu konsensusu na temat stawki (DPoS), każdy węzeł może wykorzystać swoją kryptowalutę, aby delegować swoje prawa stakingowe na pełną walidację poprzez przejrzyste głosowanie i alokację udziałów.

Twój delegowany węzeł pełnego weryfikatora przetworzy bloki transakcji i udostępni Ci nagrody Staking w oparciu o proporcję Twojego wkładu. Tryb delegowany to bardzo przystępny cenowo sposób na uzyskanie pasywnego dochodu z stakingu dla niemal każdego użytkownika kryptowaluty.

Które Blockchains wspierają DPoS i delegowane Staking?

Niektóre łańcuchy korzystające z DPoS to Tron (TRX) i EOS.IO(EOS).

W niektórych łańcuchach blokowych delegowane stakowanie nie jest obsługiwane. Bezpośrednie stakowanie na tych platformach jest możliwe tylko poprzez skonfigurowanie pełnego węzła weryfikatora, z minimalną ilością, którą musisz często mierzyć. Na przykład Ethereum wymaga minimalnego zobowiązania w wysokości 32 ETH (około 60 000 USD na dzień 12 kwietnia 2023 r.) do utworzenia pełnego węzła weryfikatora.

Jednak w zależności od konkretnego łańcucha mogą istnieć dostawcy usług, którzy mogą pomóc Ci uczestniczyć w stakowania nawet na platformach bez opcji delegowania. Zdecentralizowane aplikacje (DApps ), takie jak Lido (LDO) i Rocket Pool (RPL) oferują usługi stakingu Ethereum bez uciążliwych wymagań uruchamiania pełnego węzła weryfikatora na łańcuchu. Dostawcy ci umożliwiają uczestnictwo w stakingu Ethereum, począwszy od minimalnych kwot, a nawet utrzymanie wydajności kapitałowej dzięki dostępowi do instrumentów pochodnych stakingu płynnego (LSD), dzięki czemu możesz nadal uczestniczyć w zdecentralizowanych rynkach finansowych (DeFi ).

2. Yield Farming

Hodowla plonów to praktyka polegająca na deponowaniu kryptowalut w pulach generujących plony na platformach DeFi w celu uzyskania odsetek. To popularny sposób na uzyskanie pasywnych dochodów z kryptowalut. Jednak biorąc pod uwagę szeroką gamę protokołów i pul DeFi, może to wymagać więcej badań i aktywnego zarządzania funduszami w porównaniu do stakingu, ponieważ zwroty zapewniane przez takie protokoły zwykle zmieniają się w zależności od liczby uczestników. Stąd czasami rolnicy nie mogą być zbyt rentowni (osoby biorące udział w uprawie plonów).

Hodowla plonów może czasami wymagać od użytkowników aktywnego uczestnictwa w celu wyboru rodzaju protokołów, które chcą rolić. Alternatywnie użytkownicy mogą zdecydować się na udział w pulach płynności prowadzonych przez różne protokoły wydajności. Są one znane jako agregatory rentowności, automatycznie inwestujące w depozyty użytkowników w różnych źródłach DeFi generujących dochód. Agregatory eliminują potrzebę aktywnego przesuwania i przydzielania środków przez użytkowników w różnych protokołach rentowności, jednocześnie mogąc zarabiać odsetki za deponowanie środków. Przykładami takich protokołów agregacji zysków są Yearn Finance (YFI), Convex Finance (CVX) i Beefy Finance (BIFI).

3. Wydobywanie płynności

Inną popularną formą pasywnego dochodu kryptowalutowego jest wydobycie płynności, w którym użytkownicy zapewniają płynność pulom swapów kryptowalutowych na DEX. Po zapewnieniu płynności użytkownicy są określani jako dostawcy płynności (LP) i otrzymują token LP, zazwyczaj syntetyczny składnik aktywów, który może zostać ponownie zainwestowany na inne platformy, aby uzyskać jeszcze wyższy dochód.

Użytkownicy, którzy uczestniczą w wydobyciu płynności, deponują swoje kryptowaluty w basenach, które reprezentują parę kryptowalut (np. ETH/DAI). Te pule umożliwiają użytkownikom wymianę kryptowalut. 

W większości przypadków zdeponujesz równą wartość obu kryptowalut, aby stać się LP (np. 1000 USD wartości ETH i 1000 USD wartości DAI), co z kolei pomaga utrzymać odpowiednią płynność dla zautomatyzowanych operacji rynkowych (AMM) DEX.

Gdy giełda ma głębszą płynność, osoby korzystające z AMM DEX mogą otrzymać wybraną przez siebie kryptowalutę po lepszych stawkach. Aby nagrodzić LP za to, część opłat za zamianę płaconych przez użytkowników jest nagradzana LP, które są dystrybuowane w oparciu o udział środków w puli wniesionych przez każdą LP.

Jak zarobić pasywne dochody dzięki górnictwu płynności

Chcesz uzyskać pasywne dochody z górnictwa płynności? Bybit Liquidity Mining to dobry sposób na rozpoczęcie działalności. Podejdź do nas, aby zacząć swoje pasywne dochody!

Największym AMM DEX, który pomaga popularyzować model puli płynności (a także jeden z najstarszych) jest Uniswap (UNI). Inne widoczne platformy, na których można uzyskać pasywne dochody z swapów obejmują Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL) i SushiSwap (SUSHI). Jednym z najbardziej znaczących DEX, który przyciągnął uwagę rynku w 2022 roku, był GMX na Arbitrum, a jego wzrost TVL wzrósł w wyniku zarówno innowacji, jak i rosnącego rynku Arbitrum.

Poniżej znajduje się grafika 10 najlepszych DEX według całkowitej wartości zablokowanej (TVL) na dzień 12 kwietnia 2023 r.

4. Pożyczki kryptowalutowe

Kryptowaluty to kolejna popularna ścieżka dla użytkowników, którzy chcą uzyskać dochód pasywny. Po prostu deponujesz swoje kryptowaluty w protokołach, które mają zostać pożyczone pożyczkodawcom. W zamian ta pożyczka zostanie nagrodzona w formie odsetek. Dwa główne rodzaje protokołów, z którymi mogą wchodzić w interakcje kredytodawcy to zdecentralizowane pożyczki i pożyczki aktywów rzeczywistych (RWA).

Pożyczki zdecentralizowane

Zacznijmy od najczęstszego typu puli: Zdecentralizowane protokoły pożyczek i pożyczek. Deponujesz swoje środki w tych pulach jako pożyczkodawca zgodnie z protokołem i zarabiasz odsetki z inwestycji. Główne protokoły w tej niszy to Aave (AAVE), JustLend (JST) i Compound (COMP). Istnieją również protokoły pożyczek w innych łańcuchach, w tym Solend (SOL) na Solanie i Mars Protocol (MARS) na Cosmos.

Poniżej znajduje się 10 platform do pożyczania i pożyczania według TVL na dzień 12 kwietnia 2023 r.

Większość dobrze znanych zdecentralizowanych platform kredytowych algorytmicznie utrzymuje wystarczającą płynność na swoich platformach w oparciu o kwoty pożyczone i pożyczone oraz zabezpieczenia przewidziane dla pożyczonych funduszy. Dzięki odpowiedniej przejrzystości fundusze pożyczane przez użytkowników zgodnie z protokołem są bezpieczne, a zdecentralizowany kredytodawca zawsze ma wystarczającą płynność, aby spełnić swoje zobowiązania kredytowe.

Pożyczki Real-World Assets (RWA)

Użytkownicy mogą również wybrać protokoły pożyczek RWA, w których ich wpłaty będą pożyczane przez rzeczywiste firmy, które generują przepływy pieniężne. Firmy te są zazwyczaj umieszczane na białej liście przez zespół audytorów, aby zapewnić ich wiarygodność, zanim będą mogli zakwalifikować się jako pożyczkobiorcy. Dlatego kredytodawcy mają większą pewność, biorąc pod uwagę, że ryzyko niewywiązania się z zobowiązań jest zmniejszone poprzez takie kontrole. Podobnie pożyczkodawcy otrzymują odsetki.

Dominujące protokoły w tej branży to Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) i Centrifuge (CFG).

5. Konta oszczędności kryptowalutowych

Kilka CEX i innych platform specjalizujących się w usługach kryptowalut finansowych oferuje oprocentowane konta kryptowalutowe, które są dość podobne do standardowych kont fiat z oprocentowaniem w bankach. Zasadniczo, fundusze kryptowalutowe, które wpłacasz, zostaną wykorzystane przez platformę do pożyczania, kupowania lub inwestowania, a zyski wypłacone Ci jako odsetki.

Bybit oferuje konto kryptowalutowe, Bybit Savings , które zapewnia wspaniałe nagrody Staking oraz sezonowe ekskluzywne oferty. Sprawdź to!

6. Bybit Earn

Bybit Savings to tylko jeden z wielu produktów inwestycyjnych kryptowalutowych w kategorii Bybit Earn , świetny zasób do uzyskiwania pasywnych dochodów kryptowalutowych . Platforma ta jest zintegrowanym produktem do zarządzania aktywami kryptowalutowymi firmy Bybit, który umożliwia dostęp do różnych możliwości pasywnego generowania dochodów.

Bybit Earn oferuje szeroką gamę usług inwestycyjnych krypto: Deponowanie środków na elastyczne okresy w celu uzyskania odsetek (oszczędności na bitach), wydobycia płynności, uzyskania wyższych zwrotów na rynkach o niskiej zmienności (aktywa podwójne) i stakingu (Launchpool i ETH 2.0).

Bybit Earn pomaga uzyskać dostęp do wszystkich możliwości generowania dochodów kryptowalut w jednym miejscu. Usługi w ramach Bybit Earn są dostosowane do potrzeb wszystkich inwestorów, od początkujących po hartowanych rolników uprawiających sportowe aluzje z lat zbiorów kryptowalut. Nie martw się więc, jeśli jesteś początkującym w przestrzeni kryptowalutowej — ponieważ Bybit Earn oferuje Ci proste doświadczenia z wdrożenia, aby rozpocząć swoją podróż.

7. Wydobywanie w chmurze

Kryptowaluty górnicze na platformach blockchain to świetny sposób na uzyskanie dochodu z kryptowalut. Jednak typowa operacja wydobywcza wymaga zakupu drogiego sprzętu, aby wydobyć kryptowalutę w sposób rentowny. Wydobycie w chmurze umożliwia udział w wydobyciu kryptowalut bez konieczności stosowania takiego sprzętu. Eliminuje to wiedzę techniczną związaną z górnictwem i pozwala szerszemu rynkowi uczestniczyć, uzyskując pasywny dochód.

Dzięki wydobyciu w chmurze płacisz dostawcy usług regularną miesięczną lub roczną opłatę za możliwość „wypożyczenia” jego zasobów górniczych. W zamian za tę opłatę usługodawca wydobywa kryptowaluty za pomocą wynajętych zasobów i płaci Ci część nagród górniczych. Jednym z najpopularniejszych dostawców usług wydobycia w chmurze jest Genesis Mining.

8. Tokeny zarabiające dywidendę

Tokeny zarabiające dywidendy to kryptowaluty, które mają regularne nagrody dywidendowe dla ich posiadaczy wbudowanych w mechanizm funkcjonalny tokena. Na przykład, największa kryptodochodowa kryptowaluta według kapitalizacji rynkowej, VeChain (VET), generuje dywidendy w formie innego tokenu na powiązanej platformie, Thor (VTHO). Im więcej VET posiadasz, tym więcej nagród VTHO zdobywasz.

Innym przykładem są akcje KuCoin (KCS), których posiadacze KCS otrzymują udział w opłatach transakcyjnych uzyskanych przez wymianę KuCoin. Dystrybucja jest proporcjonalna do kwoty KCS przechowywanej przez użytkowników.

9. Programy Crypto Affiliate i programy Crypto Referral

Programy afiliacyjne od dziesięcioleci stanowią ważną część strategii marketingowych firm i zostały znacznie wzmocnione wraz z pojawieniem się Internetu. Obecnie wiele witryn internetowych i platform kryptowalut przyjęło model marketingu partnerskiego oparty na krypto. Polecając użytkownika do tych stron internetowych i platform, możesz zarobić na kryptowalutach.

Jeśli prowadzisz blog z dużą liczbą regularnych gości lub jeśli jesteś influencerem mediów społecznościowych w swojej niszy, programy partnerskie kryptowalut mogą być świetnym sposobem na uzyskanie pasywnych dochodów. Niektóre z najpopularniejszych w branży programów partnerskich kryptograficznych są oferowane przez Bybit , Paxful i CoinLedger .

Inne protokoły również uruchomiły swoje programy poleceń, umożliwiając użytkownikom otrzymywanie rabatów i nagród. Przykłady obejmują Bybit , GMX ( spot and perpetual DEX) i Transak (protokół on-ramp).

10. Krople powietrzne

Airdrop to dystrybucja natywnej kryptowaluty protokołu do swojej społeczności. Dominującym przykładem może być niedawne airdrop Arbitrum (ARB), w którym token ARB był dystrybuowany do użytkowników, którzy wchodzili w interakcje z siecią Arbitrum (w tym mostami budowlanymi i DApps na górze Arbitrum).

Wykonując tylko kilka kroków, użytkownicy mogą kwalifikować się do airdrop. Aby śledzić nadchodzące airdropy, skorzystaj z zasobów, takich jak Airdrops.io i Airdrop Alert .

Zalety uzyskiwania dochodu kryptowalutowego pasywnego

Powyższe możliwości są świetnym sposobem na generowanie pasywnych dochodów przez inwestora kryptowalutowego. Główne zalety to:

• Bezpośrednie podejście do pokolenia bogactwa . Te możliwości, jeśli są używane prawidłowo, mogą pomóc Ci rozwijać bogactwo kryptowalut, głównie w trybie „autopilota”, przy minimalnym zaangażowaniu czasowym. Co najmniej powinny one zająć znacznie mniej czasu niż jakakolwiek forma aktywnego obrotu.

• Ograniczanie ryzyka na rynkach niedźwiedzi: Zdobywanie pasywnych dochodów z kryptowalut to świetny sposób na zrównoważenie strat, które wielu inwestorów ponosi podczas spadków na rynku.

• Możliwości inwestowania w przyszłe gwiazdy świata kryptowalut. Badając i przydzielając swoje fundusze do różnych pasywnych strumieni dochodu, masz dużą szansę na zauważenie obiecujących nowych projektów. W odróżnieniu od ustanowionych monet, te przyszłe kryptowaluty gwiazdy mają potencjał znacznego zwrotu z inwestycji.

• Dywersyfikacja strumienia dochodu: Jak być może już wiesz, dostępnych jest wiele różnych możliwości pasywnego dochodu kryptowalutowego. Większość rozważnych inwestorów przydziela swoje fundusze do wielu strumieni, co (przynajmniej pośrednio) prowadzi do dywersyfikacji portfela, użytecznej strategii, często pomijanej przez wielu inwestorów.

Wady zarabiania kryptowalutowych pasywnych dochodów

Oprócz korzyści płynących z uzyskania pasywnego dochodu kryptowalutowego, wiąże się to również z pewnymi zagrożeniami i wadami. Obejmują one:

• Ryzyko oszustw i pociągania dywanów . Podobnie jak w przypadku wszystkich innych kwestii związanych ze światem kryptowalut, inwestorzy poszukujący pasywnych dochodów w tej dziedzinie muszą uważać na nierzetelnych operatorów zaangażowanych w oszustwa i popychanie dywanów.

• Ryzyko awarii i likwidacji projektów. Obecny kryzys rynkowy już odniósł się do wielu kryptowalutowych skóry głowy, a projekty stają się niewypłacalne i nie są w stanie spłacić funduszy swoich klientów. Dwa istotne ostatnie przykłady to operator kredytów kryptograficznych Celsius Network i fundusz hedgingowy krypto Trzy strzałki kapitał (3AC). Obie musiały złożyć swoje operacje bez wywiązywania się ze swoich zobowiązań kredytowych wobec klientów.

• Szybkie tempo zmian w branży. Krajobraz inwestycyjny w świecie kryptowalut często się zmienia. Pojawiają się nowe monety, stopy procentowe zmieniają się dziko, a istniejące wyniki monet mogą powodować dzikie zakręty U. Nadążanie za tempem zmian może być wyzwaniem dla niektórych inwestorów. W związku z tym w świecie kryptowalut nawet pasywne możliwości nie są tak pasywne, jak w tradycyjnych finansach.

Końcowe myśli

Zalety pasywnych dochodów kryptowalutowych są oczywiste, szczególnie na obecnym rynku niedźwiedzi. W rzeczywistości nawet ci, którzy wolą aktywnie uczestniczyć w handlu kryptowalutami, dobrze sobie poradziliby, próbując przydzielić część swojego kapitału do pasywnych strumieni dochodu.

Jednak biorąc pod uwagę każdą potencjalną szansę, dokładnie zbadaj rynek i konkretne platformy, które rozważasz. Nie trywialna liczba oszustw i likwidacji projektów sprawia, że analiza due diligence jest ważnym aspektem ogólnej strategii pasywnej inwestycji w kryptowaluty.

#Bybit #TheCryptoArk